金融认证指南
注册财务规划师–CFP®
那些拥有CFP®称号的人在财务计划的所有领域都表现出了胜任力。 候选人完成关于100多个主题的研究，包括股票，债券，税收，保险，退休计划和遗产规划。 该计划由标准公司的认证财务规划师委员会管理。除通过CFP认证考试外，候选人还必须完成合格的工作经验，并同意遵守CFP董事会的道德守则，职业责任和财务计划标准。
理财规划师与个人一起工作，以帮助他们了解自己的选择，并制定适合其个人财务状况和目标的财务决策。 由于工作的性质，人们对这些人非常信任。 CFP董事会发布有关财务计划流程和当前许可证持有者的信息，这使CFP的客户可以验证其财务计划人员的指定是否良好。 任何人需要做的最后一件事就是选择一个已撤销其认证的CFP。
特许金融分析师–CFA®
该名称由CFA研究所（以前称为投资管理与研究协会）提供。 要获得CFA章程，除其他要求外，考生必须成功完成三门难度考试并获得至少三年的合格工作经验。 通过这些考试后，考生将展示自己的能力，诚信和在会计，道德和专业标准，经济学，投资组合管理和证券分析方面的广泛知识。
CFA特许持有人往往是从事机构资金管理和股票分析而不是财务计划工作的分析师。 这些专业人员提供各种形式的投资研究和评级。
认证基金专家– CFS
顾名思义，拥有此证书的个人已经证明了他或她在共同基金和共同基金行业中的专业知识。 这些人通常会建议客户投资哪些资金，并根据他们是否持有许可证来为客户买卖资金。 商业和金融学院（IBF），以前称为认证基金专家学院，为粮安委提供培训； 该课程侧重于各种共同基金主题，包括投资组合理论，美元成本平均和年金。
这些CFS指派人员所掌握的知识通过他们的继续教育要求而保持最新。
特许财务顾问– ChFC
具有特许财务顾问（ChFC）称号的个人已经证明了他们对财务计划的广泛而透彻的了解。 ChFC计划由美国大学管理。 候选人必须完成财务计划的考试，包括所得税，保险，投资和房地产计划，并且必须具有至少三年的金融行业从业经验。
像具有CFP资格的人员一样，持有ChFC章程的专业人员可以帮助个人分析其财务状况和目标。
特许投资顾问– CFA
根据投资顾问协会的规定，目前已注册为投资顾问的CFA宪章持有人可以为此进行学习。 CIC计划的重点是投资组合管理。 除了证明自己在投资组合管理方面的高级专业知识之外，CIC候选人还必须遵守严格的道德规范并提供人物推荐。
持有CIC章程的个人往往是金融界的主要参与者，例如那些管理大型账户和共同基金的人。
注册投资管理分析师–CIMA
注册投资分析师（CIMA）的指定重点是资产分配，道德，尽职调查，风险衡量，投资政策和绩效衡量。 由于该证书意味着高水平的咨询专业知识，因此只有具有至少三年专业经验的投资顾问的个人才有资格尝试CIMA。 投资管理顾问协会提供CIMA课程。
持有CIMA称号的个人必须通过持续的重新认证来证明自己的专业知识，这要求CIMA的被指定者每两年至少完成40个小时的继续教育。
CIMA指定持有人倾向于在金融咨询公司工作，这涉及与客户进行广泛的互动并管理大量客户。
特许市场技术员–CMT®
CMT®名称由总部位于纽约的CMT协会授予。 CMT是技术分析领域内最高水平的培训，并且是全球从业人员的杰出称谓。 技术分析提供了一种工具，可以通过对市场行为以及供求规律进行规范，系统的方法，成功地解决所有资产类别中内在价值与市场价格之间的差距。
取得CMT证明您掌握了投资组合管理中投资风险的核心知识； 包括市场研究的定量方法以及基于规则的交易系统设计和测试。 CMT可能会在卖方公司的销售和贸易部门中使用； 作为向客户提供技术分析的公司的研究分析师； 或担任投资组合经理和投资顾问。
CMT®和特许市场技术人员®是CMT协会拥有的注册商标。
注册会计师–注册会计师和个人财务专家– PFS
持有CPA称号的人已经通过了会计和税务准备方面的考试，但他们的头衔并未表明在其他金融领域的培训。 因此，那些有兴趣在财务规划方面获得专业知识以补充其会计职业的注册会计师必须被认证为个人财务专家（PFS）。
PFS称号是由美国注册会计师协会授予那些接受额外培训且已经获得CPA称号的人。
特许人寿保险人– CLU
该名称是由美国大学颁发的，持有该名称的人大多是保险代理人。 CLU称号授予完成10门课程学习课程和20小时考试的人员。 该课程涵盖人寿和健康保险，养老金计划，保险法，所得税，投资，金融和房地产计划以及团体福利的基础知识。
字母有意义吗？
尽管认证不是全部，但您应该对拥有认证的投资专业人员给予额外的荣誉。 这些认证中的大多数要求考生投入大量时间学习并符合高道德和专业标准。 例如，要获得CFA认证，考生每次考试必须投入约250个小时的阅读时间，并且要通过三门考试。 测试是如此密集，以至于仅参加1级考试的人中约有64％会失败。 那些通过这三个级别成为章程持有人的人，除其他要求外，还受道德守则和专业行为规则的约束。
尽管所有这些考试都很紧张，而且时间可能很长，但是在选择金融专业人员时，这些指定应该只是您的标准之一。
底线
