遗产规划涉及一系列法律，财务和会计咨询服务，可帮助客户以节税的方式将资产转移给继承人。 有相关经验的金融，会计和法律专业人士可以获得许多遗产规划认证。 候选人必须首先满足最低要求。
重要要点
- 成为房地产规划师需要具备财务，税务和会计知识。 房地产规划师通常具有法律，会计或金融学位和证书。 房地产规划师可能持有的常见认证包括特许信托和房地产规划师（CTEP），经认可的房地产规划师（AEP）和认证信托与财务顾问（CFTA）。
遗产规划师的作用
房地产规划师通常与个人投资者，家族办公室，企业主和高净值个人一起工作。 房地产规划师的角色很复杂，涉及许多活动部分。
房地产规划师与客户一起制定和实施税收筹划策略，以根据其意愿将资产有效地转移给继承人和其他受益人。 遗产规划的其他方面包括遗赠慈善捐款到选择人寿保险。
一些主要的房地产规划提供商将其业务与财务咨询和财富管理服务相结合。 财富管理人员，信托人员和信托管理人员，投资人员，律师，会计师和财务计划人员都可能对追求认证感兴趣。
教育与专业知识
大多数房地产规划师都有充分的理由拥有法律，会计或金融学位和证书。 遗产规划是联邦和州法律，IRS裁决和司法解释的复杂迷宫。 所有这些都会影响基于交易，转移，触发事件，个人档案（年龄，单身或已婚等）和实体的广泛类型来将资产和收入用于税收目的。 创建和管理这些交易需要了解信托义务和责任。
不断变化的法律以及司法和政治环境使房地产规划成为一个高度动态的领域，在该领域中，顾问是必须与主管部门保持联系的工程交易。 某些做法和见识可能会缩短保质期。
除了各种金融高级学位，法学学位和证书（MBA，MPA，JD，CPA和CFA）外，特定，复杂且不断变化的领域性质也使特殊证书有所帮助。 拥有它们还使房地产规划师拥有更高的信誉，这有助于他们发展业务。
要获得房地产规划认证，通常需要进行道德，财务规划，税法，合规性和监管环境方面的培训课程。
遗产规划认证
以下是遗产规划师可能持有的最常见的证书。
特许信托和房地产规划师（CTEP）
全球金融和管理学院是CTEP认证的认证机构，其重点是为高净值客户提供服务的专业人员。 获得CTEP至少需要三年的房地产规划或信托经验。 此外，候选人必须具备：
- 金融，税务，会计，金融服务，法律或获得认可的学校或组织的MBA，MS，Ph.D或JD的本科或研究生学位五门或更多经批准的相关课程认证培训课程年度继续教育要求，可能有所不同
认可房地产规划师（AEP）
AEP的名称是由全国房地产规划师和理事会协会授予的。 候选人必须是或具有以下特征：
- 获得执业律师执照，注册会计师执业资格或当前被指定为特许人寿保险人（CLU），特许财务顾问（ChFC），注册财务规划师（CFP）或认证信托和财务顾问（CTFA）其中包括从事房地产规划活动的律师，会计师，人寿保险专业人士，财务规划师或信托官员至少五年从事房地产规划和房地产规划活动的经验在过去24年中至少有30小时的继续教育个月，其中必须至少有15个小时从事房地产规划工作通过美国大学的两门研究生课程（适用于房地产规划经验不足15年的人）
认证信托和财务顾问（CTFA）
CFTA由美国银行家协会授予。 要求包括：
- 至少三年的财富管理经验，并完成一项已批准的财富管理培训计划一封推荐信道德声明通过考试
为了保持这一称号，每三年需要45学分的继续教育。
相关财富管理咨询认证
还有一些与遗产规划相关的认证可能会有用。 其中包括：
- 特许合规官
底线
成为房地产规划师可能很困难，并且需要经验和广博的知识，包括法律，会计和金融。 获得房地产规划认证可以增强房地产规划师的技能和信誉。
