CFA与系列7：概述
简而言之，与特许金融分析师（CFA）认证相比，Series 7许可证实质上更容易获得。 与CFA考试相比，Series 7仅需准备时间的一小部分。 7系列中的材料并不困难或广泛。 在通过两次相对较短的测试后即可获得7系列，而CFA需要进行三个长期测试。
CFA和Series 7的职位通常会带您走金融行业的不同职业道路。 总体而言，购买和出售证券产品（包括股票，债券，共同基金，期权，直接参与计划和可变合同）需要7系列。 任何监管机构均未授权CFA担任金融行业职位。 CFA主要是一种与硕士学位相当的认证，可以提高投资专业人员的信誉，并改善职业发展前景。
重要要点
- Series 7许可证和Chartered Financial Analyst认证是金融行业中通常会导致不同职业道路的两个称号.Series 7由FINRA管理，个人买卖其工作中的特定证券清单是必需的。 CFA由CFA研究所管理，通常被视为类似于硕士学位的高级认证。CFA特许持有人通常主要在投资组合分析，投资咨询，证券分析，投资银行，经济学和学术界等领域工作。
终审法院
CFA研究所向可以通过其严格要求的人员签发CFA章程。 人们有时将CFA学习计划与获得工商管理硕士学位（MBA）进行比较，但它在投资领域更加专业。
要获得CFA，个人必须满足CFA研究所提出的所有要求，包括：
- 通过所有三个级别的CFA考试获得学士学位或具有四年可接受的专业工作经验成为CFA研究所的成员，需要与当地分会有联系
CFA计划课程的细目可在CFA研究所的网站上找到。
CFA持有人认为该计划最具挑战性的方面是满足教育要求。 考生必须通过三门渐进难度考试。 CFA研究所建议每次测试至少要学习250小时。 它每年六月和十二月两次提供I级考试。 它每年六月仅提供一次II级和III级考试。 实际上，由于考试日期，考生每年只能通过一项考试。 候选人可以重新参加考试的次数没有限制。 I级候选人可能会在6月和12月进行测试。 II级和III级候选人必须等一整年才能重新参加考试，因为它们仅在六月才可用。 所收取的费用包括注册费和考试费，范围从$ 650到$ 1, 380。
CFA计划的及格率低表明考试很困难。 十年平均统计数据显示，有44％的注册人完成了该计划。 至于个别测试，41％通过I级，44％通过II级和52％通过III级。
CFA被认为是金融行业中最专业的投资分析认证之一。 CFA可以极大地帮助个人的职业发展，主要包括以下方面：
- 投资管理投资组合分析买方交易卖方研究分析投资银行学术界经济学金融咨询
系列7
Series 7和CFA之间的主要区别在于，一个是许可证，而另一个是证书。 对于从事涉及招募，购买或出售证券（包括股票，债券，共同基金，期权，直接参与计划和可变合同）的个人，需要获得Series 7许可证。 截至2018年10月，通过Series 7考试并不是FINRA新许可证持有人的唯一要求。 新的许可候选人还必须通过《证券业基本知识》（SIE）考试。
SIE是一门75题的多项选择题考试。 考生有1小时45分钟的时间参加考试。 要求及格分数为70。 SIE考试是由FINRA设计的，目的是确保FINRA的被许可方能够展示出对证券行业基本知识的透彻理解。
Series 7考试由FINRA管理。 它有125个问题，涵盖了Series 7许可代表的四个主要工作职能。 测试必须在225分钟内完成。
四个主要的工作职能包括：
- 功能1：通过客户和潜在客户为经纪交易商寻求业务功能2：在获取并评估客户的财务状况和投资目标后开设帐户功能3：为客户提供有关投资的信息，提出合适的建议，转移资产并保持合适的记录功能4：获取并验证客户的购买和销售说明和协议； 处理，完成和确认交易
大多数7系列考试准备课程建议80至100个小时的学习时间，包括现场练习考试和至少1, 000道练习题。 与涵盖案例研究，金融和投资理论以及定量数学的CFA考试不同，Series 7考试涉及记忆SEC法规和一些基本数学。 要通过考试，必须获得72％的分数，并且其通过率必须大于70％。
要完全获得Series 7许可证，候选人必须：
- 与FINRA成员所或其他适用的自律组织（SRO）成员所建立联系并由其发起赞助在FINRA注册通过SIE考试符合FINRA规则1220（b）（2）的资格
关键差异
Series 7许可证和CFA认证通常是为金融行业的不同职业而获得的。 系列7获得许可的代表通常以股票经纪或基于交易的财务顾问的身份从事金融市场销售工作。 请记住，需要7系列才能在任何财务状况下募集，买卖股票，债券，共同基金，期权，直接参与计划和可变合同。 如果代理人未在FINRA注册的组织中工作两年，则7系列许可证可以期满。
尽管某些获得Series 7许可的投资顾问也持有CFA章程，但大多数需要CFA的职业都不需要获得Series 7许可。 与Series 7不同，CFA认证不会过期。 因此，这是一项可以在整个职业生涯中推广您的个人技能的认证。 通过CFA宪章和CFA学会会员资格，宪章持有人有机会通过继续教育课程每年进一步深造。 总的来说，CFA可以成为高薪工作的好选择，同时具有更大的责任心和管理权限。
在课程设置和难度方面，Series 7和CFA之间存在很大差异。 Series 7许可证通过SIE考试和Series 7考试涵盖了基本的证券市场术语，产品和职务。 CFA课程更加定量和理论化，涵盖了定量分析，证券评估，经济学，财务报告，会计等领域。
