什么是在打击资助恐怖主义行为（CFT）？
打击恐怖主义融资（CFT）涉及调查，分析，阻止和阻止旨在实现政治，宗教或意识形态目标的活动的资金来源。 打击恐怖主义是通过暴力和暴力威胁平民实现的。 通过追踪支持恐怖活动的资金来源，执法部门可能能够阻止其中一些活动的发生。
重要要点
- 打击恐怖主义融资（CFT）的重点是限制向恐怖组织的资金流动，并可能重点关注银行，慈善机构和企业等各种实体，以及监管，监督和报告等多项活动打击恐怖主义融资的过程是为查明和制止资金流动而做出的努力，在某些情况下，这些资金可能被伪装成用于资助恐怖活动的合法金融交易。 洗钱是使非法来源的钱看起来合法的过程，这一过程在资助恐怖主义方面发挥着重要作用，是CFT从侦查到起诉的大部分工作的目标.Financial Intelligence Units可疑交易，然后向执法机构提供信息，以供进一步调查或起诉。金融行动特别工作组由35个国家组成，共同致力于通过标准化法规以防止滥用较弱的法规体系来打击资助恐怖主义。
如何打击资助恐怖主义（CFT）
打击恐怖主义融资（CFT）包括向执法人员教授金融调查技术，教导检察官赢得洗钱案件以及培训金融监管部门以识别可疑活动。 CFT的工作可能会检查慈善机构，地下银行实体和注册的货币服务企业，以及其他实体。 CFT也被称为“反恐融资”。
为恐怖主义提供资助的个人和组织需要掩盖金钱的使用方式和来源。 资金可能来自合法来源，例如合法的宗教或文化组织，也可能来自非法来源，例如贩毒和政府腐败。 资金也可能来自非法来源，但似乎通过洗钱来自合法来源。
洗钱和恐怖主义筹资经常联系在一起。 当执法部门能够发现并防止洗钱活动时，通常会同时阻止这些资金被用于资助恐怖行为。 打击洗钱是打击资助恐怖主义的关键。 用于资助恐怖主义的资金很少来自双重用途慈善机构，而大部分资金来自称为 hawala的 地下银行实体以及基于贸易的洗钱和现金快递。
特别注意事项
执法部门没有试图通过监视之类的其他手段来抓获阴谋阴谋或实施恐怖主义行为，而是通过检测可疑的金融交易并追踪与这些交易有关的所有个人和组织，从金钱方面解决了这一问题。
任何故意提供金钱以直接或间接进行恐怖主义行为的人均犯有资助恐怖主义的罪行。 由于恐怖分子使用不同的方法（称为类型学）来为其活动筹集资金，并通过针对其当地经济的特定方式隐瞒其筹资来源，因此金融市场监管机构和执法机构必须使用多种手段来抓捕这些罪犯。
当国家之间在反洗钱和反恐融资法律上存在差异时，尤其是当某些国家的控制力较其他国家弱时，恐怖分子将滥用这些国家的金融系统秘密转移资金。 通过为金融部门，刑事司法系统以及某些企业和专业制定标准化程序，恐怖主义融资变得更加难以掩盖。 FATF还收集并共享有关洗钱和恐怖主义融资趋势的信息，并与IMF，世界银行和联合国密切合作。
打击资助恐怖主义的好处
金融机构在打击资助恐怖主义方面起着重要作用，因为恐怖分子经常依靠他们，特别是银行来转移资金。 要求银行对新老客户进行尽职调查，并向当局报告高价值现金交易等可疑交易的法律，可以帮助防止恐怖主义。
CFT的另一个原因是，从事洗钱和恐怖分子融资的犯罪分子使用金融系统被视为对金融系统稳定性的威胁。 如果金融系统无法检测到非法活动，则公众可能不信任金融系统的完整性。
金融情报部门（FIU）和国家间跨界信息共享的实践为CFT做出了贡献。 金融情报机构是专门的政府机构，负责调查从个人和机构收到的有关可疑金融交易的报告。 然后，金融情报机构向执法机构提供有关交易的信息，有待进一步调查。
由35个国家和两个区域组织（欧洲委员会和海湾合作委员会）组成的金融行动工作组（FATF）致力于通过建立标准化流程来制止对黑钱的威胁，打击洗钱和资助恐怖主义行为。国际金融体系。
