在前几代人中，财务顾问对于可以为哪种类型的公司工作几乎没有选择。 尽管有许多不同的公司可供选择，但是它们之间的公司环境非常相似，甚至不相同。 大型的品牌公司以可识别的徽标和熟悉的口号统治了这一天。
尽管许多家喻户晓的公司仍在金融业中扮演着重要角色，但新兴的小型金融服务公司已经出现。 这些独立的公司通常会提供比其较大的竞争对手更全面的产品和服务，同时更加注重关系。 准顾问可能会很难知道哪种类型的公司最适合他们，因此请继续阅读以了解您是应该与大鱼一起游泳还是自己寻找一个漂亮的小池塘。
和大鱼一起游泳
您加入什么样的公司取决于您希望成为什么样的顾问。 下面我们列出了此选择的一些积极和消极属性，供您考虑。
积极因素
在大型金融集团工作的顾问通常比独立顾问享有更大的支持和培训水平。 大型电报中心经纪公司或保险公司聘用的新顾问可以期望接受全面的培训计划，其中包括学习许可的时间，所有必要的保险和证券考试的管理，销售和产品培训以及所有必要技术的指导和管理任务。
大多数新创建的顾问还可以寻求一定程度的市场支持，例如名片，信笺抬头信纸和品牌识别，以及至少一个共享的办公空间。 同样，许多较大的公司为首次公开募股，债券库存和其他通常吸引新投资者的产品提供了良好的渠道。 但是，这些规定对顾问来说是要付出代价的，顾问通常需要在相当短的时间内满足陡峭的生产配额才能继续工作。 实际上，大公司已经创建了业务模型，该模型将大多数新员工设置为少数能够晋级的“失败者”。
负面因素
大型公司的不利之处在于，这些公司的顾问通常会为独立公司的同一业务获得较少的报酬。 如上所述，还将有更多的公司繁文tape节和规则要遵循。 除了对工作流程和客户群人数的期望提高外，顾问还将浪费与客户的时间，这可能导致两者之间的脱节，并消除了许多顾问最初加入该行业的原因。 。
溅在一个小池塘里
提供更个性化（甚至可能更广泛）的产品和服务范围的精品公司可能更适合某些顾问。
积极因素
零售精品公司缺乏支持和培训的地方，它们通常可以通过补偿和自治来弥补。
实际上，可能已经拥有一定业务基础的更有经验的顾问倾向于进入这些公司，因为他们不需要相同水平的培训或市场支持。 零售公司还可以提供专门服务，例如收入，礼物和/或遗产税申报准备，抵押和另类投资或针对特定人口市场的退休计划计划（例如医生）。
这些小型公司提供的更加亲密和关系的氛围通常无法与大型企业集团相提并论。 在这种环境下工作的大多数顾问都是为自己而不是经纪经商。 因此，他们自己从事营销业务，而不是品牌。 但是，尽管他们可以享有更大的自主权和更高的佣金支出，但他们还必须承担经营其业务或至少从事其业务的全部责任。 这意味着，与分支机构经理或其他指导者相反，降压通常与他们一起停止。 但是，如果新的或经验不足的顾问可以找到其中一家公司的完美定位，只要他们能找到一位相信他们并愿意花费时间和精力向他们展示绳索的导师。
也许更重要的是，在小型公司工作可以使顾问有机会为客户提供比简单的资产收集和管理更有意义的工作。 提供开箱即用的服务（例如税务准备）的顾问很快将比其财务知识更多地了解其客户的个人生活。 在许多情况下，顾问可以在很多事情上成为客户值得信赖的知己，这可能超出财务范围。 如果这些客户遇到与大型资产基础相关的问题，例如必须解决的业务继承或遗产规划问题，那么这种关系将变得无价。
负面因素
如上所述，较小的公司没有太多的财务支持。 他们可能不会通过营销材料，名片，许可证准备为顾问提供支持，也不会帮助他们支付顾问的强制性升级课程。 如果计划和支付所有这些必需品听起来太头疼，那么大型联赛可能更适合您。
如何决定
零售公司与其公司竞争对手之间的差距正在缩小，因为大多数较小型公司通过的独立经纪交易商继续扩大零售公司可以传递给客户的产品和服务的基础。
顾问是否适合特定的工作模式在很大程度上取决于他或她的气质。 顾问应该问自己的几个问题包括：
- 您愿意处理公司政治吗？您能应付自上而下可能对您的业务产生不利影响的强制性法令吗？您会错过与客户花费的额外时间以达到配额要求吗？
最终，顾问是推销员还是企业家。 如果顾问只满足于遵循公司政策，那么知名公司就可以提供他或她想要的东西。 如果不是这样，较小的公司可能更合适。
底线
大型或小型公司之间的选择可以由顾问的经验水平或他或她的性情决定。 尽管其他因素也可以发挥作用，但顾问想要提供给其客户的业务类型将是决定哪种类型的公司更合适的关键因素。 无论您做出什么决定，都要确保如果决定跳入水中，您会游泳。
