共同基金向财务顾问提供补偿，以换取他们提供的投资和财务建议。 财务顾问将收取预售费，即客户在共同基金中的投资仍是客户投资额的固定百分比。 而且，财务顾问通常从共同基金购买或出售股票时收取的前端或后端负载中获利。 财务顾问收取的这些费用中的一小部分是由共同基金与其顾问协商确定的。
拖车费
共同基金通常会向财务顾问支付持续的预告费。 这些费用每年从0.25％到1％不等，旨在激励财务顾问建议其客户投资特定的共同基金。 只要客户继续投资特定的共同基金，该基金就会根据客户对共同基金的分配向财务顾问支付一定百分比的费用。 这些费用偿还财务顾问提供给客户的销售和财务建议，以换取投资共同基金。
某些类别的共同基金要支付较高的预告费，例如专门从事股票投资的共同基金。 众所周知，财务顾问偏向向客户推荐这些类别的共同基金。
财务顾问分担的费用
共同基金通常向投资者收取前端和后端费用。 投资者每次购买共同基金的股份时，都要向他支付交易金额的前期百分比，这称为前端负荷。 财务顾问在此前端负载中所占的份额很小，后端负载也是如此，这是共同基金的或有递延销售费用。
顾问见解
Stephen Rischall，CFP®，CRPC
1080金融集团， 洛杉矶，加利福尼亚
如果您的财务顾问是经纪人，那么答案是肯定的。 经纪人会根据他们销售的产品获得佣金，并且通常会激励他们销售某些产品而不是其他产品。 当您购买具有销售负担的共同基金时，共同基金公司会使用其中一部分额外费用向顾问支付佣金。 另外，大多数共同基金每年收取12b-1费用作为其费用比率的一部分。 只要客户仍然投资于该基金，其中的一部分费用就用于向经纪人支付预售佣金。
相反，如果您的财务顾问是仅收费的信托顾问，则他们不会从外部方获得佣金或补偿。
