事后风险的定义
事后风险是一种风险度量技术，它使用历史收益来预测未来与投资相关的风险。 这种类型的风险衡量方法是通过权衡特定资产过去长期回报的相对均值的统计方差来确定未来风险。
分解事后风险
事后风险是指投资组合的过去风险（事后=事实之后）。 这是对实际历史回程流的分析，以确定该回程流随时间的变化。 一个相关但相反的术语是事前风险，指的是投资组合的未来预测风险（事前=事件发生前）。 它是对当前投资组合持有量的分析，以基于统计假设来估计未来收益流及其预计的可变性。
投资者使用历史收益作为衡量未来风险的一种传统方法来确定给定资产的风险。 事后风险通常用于风险价值分析中-一种工具，用于为投资者提供对他们在任何给定交易日可能发生的潜在损失的最佳估计。
事前与事后
事前来源，源自拉丁语，表示“活动之前”，是指将来的活动。 事前分析的一个示例是投资公司事前评估股票，然后将预测结果与股票价格的实际变动进行比较。
事后（post-post）是实际回报的另一个词，拉丁语是“事后”。 使用历史收益是最著名的方法，可以预测在任何给定日期发生投资损失的可能性。
事后风险和抛硬币
想象一下在掷硬币的情况下的下注：正面赢了2美元，尾部赔了1美元。 你同意。 硬币被翻转，并出现尾巴。
您是否应该下注取决于您事前或事后判断。 事前，根据当时您所掌握的信息判断，这是一个不错的选择，因为平均而言，您可以预期提前50美分。 事后，根据抛硬币后您所能获得的信息判断，您已经损失了，您可能会损失1美元。
事前，几乎所有在拉斯维加斯下的赌注都输了； 赌场像一家保险公司一样，对其费率进行设置，以使赢得时所产生的钱不仅涵盖其支付的钱，还涵盖其运营费用。 尽管如此，事后仍有一些投注获胜。
