瑞银集团公司（UBS）和普华永道（PwC）的一份报告难得一见，深入探讨了全球亿万富翁的发家方式，他们如何计划保持财富以及如何计划将财富传承下去。 对于迎合高净值个人的财务顾问而言，报告中的见解可以应用于众多富有的客户，他们需要做出关于维持和管理其财富以及规划其遗产的通常艰难的决定。 该报告对1300个亿万富翁进行了调查，并分析了1995年至2014年全球14个最大的亿万富翁市场的数据，占全球亿万富翁财富的75％。 瑞银和普华永道还对30多个亿万富翁进行了面对面的采访。
新镀金时代
研究发现，全球有917位白手起家的亿万富翁创造了超过3.6万亿美元的财富。 23％的人在30岁之前创办了第一家企业，而68％的人在40岁之前就开始了创业。几个世纪以来，美国和欧洲的企业家精神推动了现代历史上的第一波创新。”瑞银全球超高净值人士主管约瑟夫·斯塔德勒（Josef Stadler）表示。 “但是财富的产生是周期性的，在过去的几十年中，我们受益于周期性的强劲增长。 ”
财富创造
亿万富翁具有相似的性格特征，包括对聪明的冒险精神，对业务的执着专注以及强烈的职业道德。 但是他们以不同的方式建立了自己的命运。 例如，在美国，金融服务业是白手起家的亿万富翁的最大生产者（30％），该部门每个亿万富翁的财富平均为45亿美元。 在过去的20年中，欧洲（49.5％）和亚洲（20％）的白手起家的亿万富翁很大程度上是由消费行业创造的。 欧洲的亿万富翁平均财富为57亿美元，比亚洲的富豪（32亿美元）大得多。
然而，研究指出，亚洲的白手起家的亿万富翁人口是独一无二的，因为该地区的财富创造比世界其他地区更晚。 亚洲亿万富翁往往比其他亿万富翁年轻，平均年龄为57岁。这比美国和欧洲的同龄人年轻10岁。 由于亚洲的亿万富翁中有很大一部分在贫困中成长–美国为5％，欧洲为6％，欧洲为6％，因此瑞银和普华永道预计亚洲将成为新的亿万富翁创造财富的中心。
财富保全
世界上超过三分之二的亿万富翁都超过60岁，并且有一个以上的孩子。 这意味着财富保存，财富转移和遗产是他们的首要考虑。 该研究认为，财富会随着时间的流逝而减少，尤其是随着家庭的成长。 随着亿万富翁的年龄增长，他们面临着如何处理使自己变得富有的业务的艰难决定：保留或出售全部或部分业务。
该报告发现，大多数美国和欧洲的亿万富翁选择保留自己的业务（60％），三分之一（30％）通过首次公开募股（IPO）或交易销售来出售产品，并选择10％兑现。 兑现的大多数人成为金融投资者，自己投资，寻求特定的风险回报目标，和/或将投资委托给家族办公室或个人理财顾问。 先祖/创始人退休后，欧洲的57％的欧洲亿万富翁家族和56％的亚洲亿万富翁家族接管家族企业，而美国只有36％
慈善事业
研究发现，当今的亿万富翁的慈善事业支持教育，健康和人道主义事业，并倾向于集中精力提供切实，可衡量的结果。 他们想知道他们的捐赠影响了多少生命，看到了健康或生活条件的改善，或者通过小额贷款为各种原因提供了资金。 在美国，通过机构捐赠的“有形慈善事业”很受欢迎。 例如，自比尔·盖茨（Bill Gates）的“捐赠誓言”（Giving Pledge）诞生以来，已有100多位亿万富翁加入。
底线
来自全球不同地区和文化的亿万富翁通常具有共同的特征。 顾问可以利用报告中的见解，例如这些富裕的企业家如何选择分配财富，并将其应用于具有不同程度的大量财富的客户。
