您可以通过外汇（外汇）经纪账户对世界上的货币下注，买卖对全球经济发展有反应的货币对。 外汇市场以24/6运作，在美国的周日下午开盘，在股票交易商在周五的下午完成交易后关闭。 货币交易量巨大，估计每天交易量达4万亿美元，超过世界股票或债券市场。
外汇交易者在货币对上进行多头和空头交易，这些头寸可以计算两种形式的法定货币之间的汇率，例如欧元（EUR）和美元（USD）。 多头开仓交易会在汇率上升时赚钱； 卖空当其走低时会获利。 与股票不同，交易者不需要从经纪人那里借钱或购买证券来开设卖空头寸，但她可能不得不支付展期费。
经纪人将您的资金保存在一个帐户中，该帐户会根据每日的利润和损失每晚更改价值，并且他们处理的费用可能包括佣金，获得专家建议和取款要求。 一些经纪人将其收费表隐藏在网站精美文字中深陷的法律术语中，这意味着潜在客户在开户之前需要做好功课。 为了帮助您避免不受欢迎的意外，这里深入探讨了如何选择外汇经纪人。
如何选择外汇经纪人
选择外汇经纪人首先需要您弄清楚自己是哪种类型的投资者以及投资货币的目标。
每个具有外汇投资特色的经纪商都有其优点和缺点。 需要考虑的一些最重要的事情是监管，这些公司提供的安全级别和交易费用。 安全功能因经纪人而异。 一些经纪人具有集成的安全功能，例如两步身份验证，可确保帐户免受黑客攻击。
许多外汇经纪人受到监管。 美国的经纪人受国家期货协会（NFA）和商品期货交易委员会（CFTC）的监管，法国，德国，瑞士，奥地利，加拿大和英国的经纪人也受外汇经纪人的监管。 但是，并非所有经纪人都受到监管，交易员应提防未受监管的公司。
经纪人的平台也有所不同，要求的最低帐户费用和交易费用也有所不同。 在跳上交易平台之前，您可能需要为自己的投资寿命创建预算。 弄清楚您想投资多少，您愿意为费用支付多少，以及您的目标是什么。 选择适合您的平台时，有许多因素需要探索。 参与之前，请确保尽可能多地考虑。
了解外汇货币对
在注册帐户之前，重要的是要了解外汇交易的基础知识，从货币对到点差，利润等等。
货币对通过分子/分母关系比较两种货币的价值，基础货币在顶部，报价货币在底部。 在世界上最受欢迎的外汇交易工具EUR / USD货币对中，EUR是基础货币，而USD是报价货币。 欧元/美元报价显示的比率与您访问巴黎并需要用美元兑换欧元时所支付的费用大致相符。 在此计算中，美元等于1.00美元，因此“ EUR / USD 1.23000”报价意味着欧元的交易价格比美元高23％。
每个比率都用二到五个小数点表示，并且还有翻页版本，这会创建一个朝相反方向移动的新货币对。 以我们的示例为例，EUR / USD衡量欧元兑美元的价值，而USD / EUR衡量美元兑欧元的价值。 因此：
如果EUR / USD = 1.25000 / 1.00 = 1.25000
那么美元/欧元将= 1.00 / 1.25000 =.80000
从历史上看，不同国家的交易者以其本国货币为底部（报价货币）做空多头和空头头寸，但随着外汇交易在本世纪初迅速飙升，这种情况发生了变化。 现在，世界各地的大多数参与者都在交易数量最大的货币对。 最受欢迎的版本也可能具有更窄的买/卖价差，从而降低了交易成本。
比率上升时，外汇交易者在多头欧元/美元头寸上获利，而当比率下降时，则亏损。 相反，当比率下降时，交易者通过做空欧元/美元头寸获利，而当比率反弹时则亏损。 尽管经纪人可能会提供数十种货币对，但四对主要货币对却引起了巨大的交易兴趣：
- EUR / USD –欧元和美元USD / JPY –美元和日元GBP / USD –英镑和美元USD / CHF –美元和瑞士法郎
点子与利润
外汇报价显示两个比率，较高的要价和较低的买价。 后两位小数通常以非常大的字体绘制出来，最小的价格增量称为点（百分比）。 利润和亏损是根据平仓后获得或失去的点数计算的。 所有头寸都有少量亏损，因为交易者必须以要价买入并以买入价卖出，两个数字之间的距离称为点差。
这是正常的操作程序，因为大多数外汇经纪商不收取佣金或手续费，而是依靠买卖差价作为主要收入来源。 主要货币对通常显示出比次要货币对窄的点差，但是许多经纪人现在提供固定点差，这意味着即使对您有利，他们也不会因市场状况而扩大和收缩。
交易者需要为他们的外汇头寸选择很多大小。 手数表示货币对的最小可用交易量。 100, 000美元被认为是标准的100k手，在美元交易中曾经是许多外汇经纪商所允许的最小头寸。 随着以10, 000个单位的迷你手（交易美元时为10, 000美元）和以1, 000单位的微型手（交易美元时为1, 000美元）的引入，情况发生了变化。
单位规模越大，获利或亏损所需的点数就越少。 您可以在下面的示例中看到这是如何工作的，其中两个交易均获得相同的利润。
- 标准的EUR / USD点= .00001当您在1.23000买入100, 000美元的EUR / USD并以1.23001 （.00001 / 1.23000） 卖出时，您“赚” 1个点 （.00001 / 1.23000）x 100, 000 =每点$ 8.10 x 1个点= $ 8.10利润 您“赚”了10个在1.23000买入10, 000欧元/美元并在1.23010卖出（.00001 / 1.23000）x 10, 000 =每点81美分x 10点= 8.10美元获利
当然，这把剑是双向的，因为大单位规模的多头或空头交易对您不利，比小单位大小的交易更快地产生损失。 这意味着重要的是在投入真钱之前详细研究您的新追求，并发展风险管理技能，其中包括正确的头寸规模，持有期限和止损技巧。 Internet上广泛提供的免费点子计算器可以极大地帮助完成此任务。
什么是“保证金”？
新开设的外汇账户将作为保证金账户，使客户可以买卖总交易量远远大于为该账户注资的货币的货币对。 美国经纪人通常允许个人开立低至100美元至500美元的账户，同时提供高达50：1的保证金，从而提供可观的杠杆作用-这是另一种说法，表示您的交易规模将大于经常账户余额。
例如，在50：1的保证金经纪商处开设500美元的帐户，外汇交易员可以进行多头和空头下注，最高可达25, 000美元，或迷你手的2.5倍。 杠杆交易具有风险，可以在一夜之间消灭帐户，但高利润率是有道理的，因为货币通常会在平静时期缓慢移动并且几乎没有违约风险，这意味着美元或欧元不太可能跌至零。 即便如此，在危机期间外汇波动仍可能上升至历史水平，例如英国人投票决定退出欧盟后，2016年英镑和欧元的剧烈波动。
与股票经纪人不同，外汇经纪人不收取使用保证金的利息，但隔夜持有的头寸会产生展期贷记或借方，这取决于构成货币对的货币之间的利率关系。 总交易价值决定了此计算中的贷方或借方，而不仅仅是超出帐户余额的部分。 在最简单的水平上，交易者在持有较高利率的货币多头头寸时将获得每晚收益，而在持有较低利率货币的多头头寸时将获得每晚收益。 卖空时要冲销此计算。
选择外汇经纪人的提示
在寻找可靠的外汇经纪商时花点时间，以确保您的资金和交易得到适当处理。 所有美国外汇经纪商都必须向国家期货协会（NFA）注册，该协会旨在提供透明度，该协会是一个自我监管的政府机构。 请访问NFA网站，以验证经纪人的合规性，并寻找可能影响您最终决定的投诉或纪律处分。
当您开设一个外汇帐户时，资金和私人信息的安全比任何其他考虑都更为重要，因为经纪人可能会被黑客入侵或破产。 与股票经纪人不同，如果经纪公司关闭，其经纪人的资金将受到证券投资者保护公司（SIPC）的保护，美国外汇经纪人则不提供帐户保护。 更糟糕的是，如果外汇经纪商不提供负余额保护，它可以通过法律行动收回比您的账户余额更多的资金，这保证如果头寸崩溃，您将不会被要求多于账户余额。
在2008年金融危机之后，监管资本要求大幅上升，但这并未阻止2015年破产的浪潮，当时瑞郎一夜暴跌。 许多帐户在几分钟之内就降到负余额，可能会产生额外的负债，而幸存下来的那些帐户在经纪人关闭时会损失所有。 在这种可怕情况下的实战教训：准客户应坚持最有信誉的经纪行，最好是与大型银行或知名金融机构有联系的经纪行。
美国外汇行业使用“介绍经纪人”和“白标”类别来营销其服务并建立业务。 介绍经纪人是指较小的业务，该业务将客户引荐给大型经纪人以换取回扣或其他激励措施。 在白色标签中，小公司将大经纪人的交易平台重新命名，从而使大公司可以在后台执行交易。 两种做法都可能增加运营成本，从而鼓励这些企业扩大买卖差价并增加费用。
在给经纪人任何钱之前，请先查看其资金和提款程序。 有些需要较长的等待时间，直到您可以通过支票或电汇进行交易时才能进行交易，而另一些则需要在提取资金或关闭帐户时收取巨额费用。 当经纪人强迫您填写长表格，进行调查或与试图改变主意的代表交谈时，关闭帐户尤其会带来压力。 从信誉欠佳的运营中取回您的资金也可能需要长达一周甚至更长的时间。
客户服务应通过聊天，电话和电子邮件轻松访问帮助和交易服务台。 寻找24/6保险，这意味着您可以在美国周日下午和周五下午之间的任何时间联系经纪人。 在为帐户充值之前，通过打开聊天界面和拨打电话来测试经纪人回答问题的速度，以查看您需要等待客户代表的响应多长时间。
外汇交易平台
货币对通过银行间市场定价，银行间市场是大型银行和金融机构使用的通信系统，但没有像纳斯达克或纽约证券交易所这样的中央交易所。 外汇经纪商可以从这些交易中获取线索，但不需要向客户提供最佳的银行间买入或卖出的建议，并且可以有意地以较低的价格显示更大的点差，从而在通过系统完成交易时增加利润。
潜在客户可以通过查看经纪人网站上的交易执行程序来检查是否存在利益冲突。 具体来说，找出经纪人是否有交易市场来交易客户的另一边。 一个更可靠的经纪人将通过批发流动性提供商或处理实际买卖交易的电子通信网络（ECN）直接从银行间系统发布报价。 这些是与专业系统有直接联系的第三方公司。
外汇交易者通过经纪人的交易软件开立和关闭头寸，该软件应包括独立的，基于网络的和移动平台。 近年来，Metatrader已成为独立软件的行业标准，它提供了强大的功能集，其中包括实时报价，价格图表，新闻，研究和可自定义的监视列表。 从Investopedia的MetaTrader 4指南中了解更多信息。
基于Web的交易提供了独立软件的替代方法，但通常功能较少，要求帐户持有人访问其他资源以完成其交易策略。 移动应用程序的精简设计通常提供一两次点击交易，提供了最大的便利，但却少了许多麻烦。 最好尽可能使用功能齐全的独立软件，以在您离开交易台时保存移动体验。
大多数外汇经纪人提供模拟账户，使潜在客户可以查看独立的Web界面和移动平台，从而使他们可以用交易资金交易外汇对。 该软件显示与真实系统相同的报价，图表和监视列表，因此它是检查经纪人出价/询问价格质量的宝贵资源。 如果经纪人不提供模拟账户，则可能会令人怀疑，因为它可能使用的是劣等或过时的平台。
将这些帐户中的几个与大型金融网站的实时报价并排放置，您将迅速找出在正常市场条件下哪些外汇经纪商提供最佳出价和要价。 如果可能的话，请在美联储利率决定或其他市场动荡事件发生后再看一眼，以查看货币对在高度动荡的情况下如何波动。
订单输入类型
模拟账户上的交易执行屏幕提供了大量有用的信息。 查找各种交易条目类型和止损单以及安全条款，其中可能包括保证止损和平仓所有订单。 这些订单传递方法中的许多方法旨在保护交易者避免过度的滑点，滑点表示预期执行价格与实际执行价格之间的差额。
对于您选择的任何经纪人，以下订单类型应该是最低要求：
市价单 –订单将立即以最优惠的价格执行。 这可能会在快速变化的市场中造成过多的滑点，从而导致比入场时列出的买入价或卖出价高出美分或美元。
止损单 –发送条件买入或卖出订单，该买入或卖出订单以选定的入场价变成市场订单
限价单 –发送有条件的买或卖订单，只能以入场价或更高的价格执行
限价止损定单 –发送有条件的买或卖定单，有两个价格，即止损和限价。 该订单将以选定的止损价变成限价单，仅填充至限价。 如果报价未通过限制价而超过了限价，则定单将自动取消
保证止损 –只要报价通过该价格，就发送保证在要求的参数内执行的订单
全部关闭 –发送订单以可用的最佳价格关闭所有未平仓头寸。 在快速变化的市场环境中，这可能会导致过度的滑点
外汇经纪人提供交易教育和工具吗？
知名经纪人为客户提供各种资源，以使他们做出更明智的决策并提高他们的交易技巧。 在网站上寻找具有教育意义的部分，其中包含各种网络研讨会和有关外汇市场，受欢迎的货币对以及产生买或卖压力的市场力量的基础教程。 这些材料应包括有关央行在提高或降低利率时如何影响货币市场以及交易者如何为这些周期性事件做准备的详细信息。
教育部分还应提供有关经纪人的交易平台，货币对和市场订单类型的指导。 查找视频，手册或其他教程，这些视频，手册或其他教程向您展示如何建立自定义监视列表，设置技术图表并显示易于阅读的报价屏幕。 这些指导材料还应说明如何直接从平台访问新闻和研究，因此您不必上网浏览信息。
广泛的研究和经济分析工具应强调可能提供最佳短期获利机会的货币对。 本部分应提供来自行业专家的免费第三方评论和见解，以及实时新闻和实时网络研讨会。 寻找遍及全球而不只是本地市场的研究，并提供全面的每日经济日历，其中列出了全球所有市场移动的经济新闻。
近年来，社交交易获得了极大的普及，现在大多数知名经纪人都可以使用它。 此功能使帐户持有人可以通过社交中心相互互动，共享交易思路，策略和见解。 一些社交中心将这一概念更进一步，提供了复制交易界面，可让您模仿其他客户的购买和出售决定。
最好的社交中心将采用某种评分系统，使客户可以轻松地访问最多产的成员。 这些联系人在自定义交易平台时非常有用，该交易平台通常具有允许第三方加载项的API接口。 当经纪人提供完善的附加库，并且使交易管理变得更容易时，它会更加有用。
底线
在寻找外汇经纪人时要花点时间，因为错误的决定可能会付出高昂的代价。 顶级经纪商将提供强大的资源，低廉的交易成本并可以使用全球银行间系统。 他们也将谨慎处理您的资金，即使您开设了一个小帐户，希望通过您的交易技能将其变成一笔小钱。
