要计算投资组合的年初至今（YTD）收益，请从当前值中减去起始值，然后除以起始值。 乘以100可将该数字转换为回报百分比，在比较不同投资的回报时，该百分比比十进制格式有用。
什么是年初至今回报？
年初至今的回报只是从当前日历年开始以来（通常是1月1日，否则是该年的第一个交易日或会计年度的第一天）开始的一项投资产生的利润（或亏损）。 迄今为止，年初至今的计算因其简单性而经常被投资者和分析师用于评估投资组合的绩效。
使用年初至今期限可以设置一个共同的时间框架，以评估不同证券彼此之间的表现以及基准。 YTD还可以用于衡量相对于其他数据（例如财务绩效或经济指标）的价格走势。 年初至今的测量受到限制，因为年初的年初至今表现所考虑的长度变化和趋势可能会误导人们。
重要要点
- 年初至今回报率衡量的是自年初以来当前日期的投资表现。年初至今回报率用于对投资与其基准进行标准化比较。要计算年初至今回报率，请减去一月的价值从当前值开始的当年1。 然后，将差除以1月1日的值，然后将乘积乘以100，将其转换为百分比。
计算年初至今的回报
计算投资组合的年初至今回报与单笔投资相同。 取投资组合中所有资产的当前值，减去前一月1日的投资总额。得出的年初至今总回报为美元。
用这个数字除以原始值再乘以100，就可以将该数字转换成一个百分比，该百分比反映出最初投入的每一美元所产生的回报。
年初至今回报示例
假设在当年的1月1日，您对三种不同的资产总共投资了50, 000美元。 在12月31日，该投资组合包括相同的三个资产，分别价值10, 000美元，15, 000美元和35, 000美元。 年初至今的美元收益仅为$ 60, 000-$ 50, 000加$ 10, 000。 年初至今的回报百分比为20％，即$ 10, 000 / $ 50, 000 *100。这意味着在过去一年中，您在一月份投资的每一美元又产生了20美分的利润。
利息支付
如果您的投资全年支付利息或股利，则该金额必须计入投资组合的现值，因为它算作利润。 假设上面的示例中的投资组合还支付了总计$ 500的年度股息。 年初至今的回报为21％，即（-$ 50, 000）/ $ 50, 000 *100。尽管投资组合的价值没有改变，但其年初至今的回报较高，因为它通过股息和资本收益产生了收入。
