对于那些在一个或多个主要市场低迷中幸存下来的投资者而言，已经吸取了一些教训。 一些公司不仅可以度过那些低迷时期，而且可以从中获得可观的利润。 为什么某些投资公司的表现要比其他投资公司好，并能在市场浪潮中生存？
成功的公司具有长期的投资理念，并且恪守这一理念。 他们还拥有强大的投资策略，可以在产品中进行形式化处理，并且了解到虽然冒险是游戏的一部分，但稳定，纪律严明的方法可以确保长期成功。 一旦了解了成功投资公司的关键工具，个人投资者就可以轻松地采用它们来取得成功。 通过采用他们的一些策略，您可以像专家一样进行投资。
战略实力
在考虑任何投资策略之前，请确定一个强有力的投资理念。 投资理念是投资政策和程序乃至长期计划的基础。 简而言之，投资理念是一套核心信念，从中可以得出所有投资策略。 为了使投资理念正确无误，它必须基于合理的期望和假设，即历史信息如何用作适当的投资指导工具。
例如，“每年击败市场”的投资理念是一个积极的目标，但它过于模糊，没有纳入合理的原则。 良好的投资理念还必须定义投资时间范围，要投资的资产类别以及在遵循投资原则的同时如何应对市场波动的指导。 良好的长期投资理念还可以使成功的公司遵循这些准则，而不是追随趋势和诱惑。
由于每种投资理念的发展都适合投资公司或个人投资者，因此没有标准的编写程序。 如果您是第一次开发投资哲学，并且想要像专业人士一样进行投资，请确保涵盖以下主题：
- 定义您的核心信念
概述了有关投资决策的原因和目的的最基本和最基本的信念。 时间范围
尽管投资者应该始终规划长远的眼光，但是好的哲学应该勾勒出您更准确的时间框架。 风险
明确定义您如何接受和衡量风险。 与投资储蓄帐户相反，投资的基本规则是风险/回报概念，即随着风险的增加而增加预期收益。 资产分配和多元化
明确定义您对资产分配和多元化的核心信念，无论这些信念是主动的还是被动的，战术的还是战略的，专注的或广泛的多元化。 这部分哲学将成为制定投资策略的动力，并为需要重新定义或调整策略的投资奠定基础。
后黄金时代投资者指南
成功的秘诀
成功的公司还会实施反映其投资理念和策略的产品基金。 由于哲学驱动战略的发展，因此，例如，核心风格的投资战略通常是最成功的产品系列中最常见的，并且也应成为个人计划的一部分。 核心持股或战略有多种解释，但通常来说，核心股权和债券策略往往是反映整个市场的大型股票，蓝筹股和投资级类型的基金。
成功的公司还限制了他们在核心产品上进行大笔交易的能力。 虽然这可以限制在进行正确的行业投资时的潜在上升空间，但定向投资可以帮助增加基金的大幅波动性。
在定义投资策略时，请遵循严格的纪律。 例如，在定义核心策略时，不要追随趋势。 当然，尽管投资者可能已经定义了动量策略，这些策略已纳入整体投资计划中。
概述策略
在概述合理的投资策略时，应考虑以下问题。
- 时间范围
对于大多数个人投资者来说，一个常见的错误是退休后他们的时间跨度结束了。 实际上，如果您一直为下一代储蓄，那么它不仅可以退休，甚至可以寿终正寝。 投资策略必须侧重于您的投资职业生涯的长期前景以及特定投资的时间。 资产分配
这是您明确定义目标分配的时间。 如果这是一种战术策略，则应定义分配范围，如果本质上是策略性的。 另一方面，当市场变动时，需要划定严格的路线，并制定具体的计划来重新平衡。 成功的投资公司在进行重新平衡时，尤其是在战略计划中，应遵循严格的准则。 另一方面，当市场急剧变动时，个人经常犯错偏离其策略的错误。 风险与 返回
明确定义您的风险承受能力。 这是投资策略中最重要的方面之一，因为风险和回报在很长一段时间内都有密切的关系。 无论您是相对于基准还是绝对投资组合标准偏差来衡量，都应遵守预定的限制。
精心制作细节
投资策略定义了总体计划的特定部分。 成功的投资者无法100％地击败市场，但他们可以根据其对原始投资策略的适合程度来评估投资决策。
在经历了几个市场周期之后，您可能会开始看到热门的或受欢迎的投资公司的模式在收集前所未有的收益。 这是互联网技术投资热潮期间的一种现象。 科技公司的股票上升到了摇滚明星的水平，而机构和个人投资者则积funds了资金。 不幸的是，对于其中一些公司而言，成功是短暂的，因为这些非凡的收益是没有道理的。 许多投资者偏离了最初的投资策略，以追求更高的回报。 不要试图打本垒打。 专注于基本命中。
这意味着试图以远见卓识击败市场不仅困难，而且会导致一定程度的波动，长期来看，这种波动对投资者不利。 个人投资者经常犯一些错误，例如在市场上涨时过度利用杠杆，在市场下跌时避开市场。 通过坚持既定的方法并专注于短期胜利来消除人为因素，是形成像专家一样的投资策略的好方法。
底线
从成功的专业投资者那里寻求线索是避免常见错误并保持专注的最简单方法。 概述良好的投资理念为专业和个人投资者奠定了基础，就像房屋中的牢固基础一样。 从这个基础上建立起来以形成投资策略，可以建立强有力的方向，并确定遵循的道路。
像专业人士一样进行投资还意味着避免被您的投资哲学和策略所吸引，并试图大幅度地超越竞争对手。 尽管这偶尔可能会完成，并且一些公司过去也这样做过，但几乎不可能始终如一地大幅度击败市场。 如果您可以像那些成功的投资公司那样制定自己的投资计划和目标，您就可以像专业人士一样进行投资。
