刚起步的财务规划师如何成功推出财务咨询业务？ 通过预先计划并确定坚实实践的五个关键要素的优先级：融资，团队建设，技术，销售和营销。
但是，财务顾问面临的真正风险是接受现状，根本不采取任何行动来简化和改进其业务。 鉴于行业竞争的规模日益扩大，理财规划师无法承受这种风险。
考虑到这一点-根据美国劳工统计局（BLS）的数据，从2010年到2020年，总部位于美国的个人理财顾问的人数将增长32％，BLS称这“比所有职业的平均水平都快得多”。
待定的增长归因于随着婴儿潮一代越来越接近黄金岁月，他们对退休咨询的需求不断增长。 为了在所有竞争中脱颖而出，财务顾问需要将其业务视为充满活力的业务，即需要始终增长和改进的业务。
完成这项艰巨任务的最佳方法是什么？ 请从在该领域具有多年经验的顾问那里尝试这些技巧，他们已经通过反复试验了解了在财务规划行业中行之有效的方法和行不通的方法：
专精 - 在竞争中脱颖而出
财务规划师，她自己的公司pamelaplick.com的创始人帕梅拉·普利克（Pamela Plick）表示，规划师应该找到一个利基市场并加以支配。 她说：“作为财务规划师，我们不可能对所有人都是万能的。” “通过瞄准利基市场，您将成为为该特定群体提供解决方案的专家。”
例如，Plick说，您可以选择与女企业家，寡妇或牙医合作，或者也可以根据地理位置来定位。 她说：“或者，您可以将目标锁定在某个封闭式社区或乡村俱乐部中。”
成为代表
Plick还建议着重于重要的方面和您擅长的方面-委托或外包其余部分。 她建议：“着重于营销，网络和与客户会面等重要任务。如果可以，将管理任务外包。”
定制客户的需求 - 并与该客户建立联系
注册会计师，财务规划师，美国注册会计师协会全国注册会计师财务扫盲委员会成员伦纳德·赖特（Leonard Wright）说，客户有特定的使命，愿景，价值观和目标，优秀的规划师可以了解这些期望是什么。 他说：“虽然他们可能并不特别了解他们，但将他们带出是我们的工作。” “如果与计划相关的计划和建议与客户的使命，愿景，价值观和目标没有联系，那么客户就会迁移。如果客户不理解顾问为何为自己的利益提出建议，他们会想知道为什么顾问会按照他们的建议去做，并会产生本能的情绪反应，以寻求能够理解他们的人。”
参与您的社区
史蒂芬·科林斯基（Kevinsky Wealth Management）的联合创始人，拥有30年行业经验的资深人士建议，让您了解您的社区并融入您的小镇。 他说：“慷慨地投入时间和在社区中的才能提高了您的知名度，并使您认识周围的人。” “我们最近与一对年轻夫妇会面，他们尚未准备好投资，但正在寻找有关购买首套房的财务状况的建议。”
了解当地专业会计师
科林斯基说，与本地注册会计师建立联系是改善您管理资产的好方法。 他说：“通过与CPA建立的真诚关系，我们获得了很多业务，向他们展示了我们如何开展业务以及他们可以将客户委托给我们。” “这些关系需要时间才能建立，但互惠互利。”
瞄准年轻客户
在美国和全球范围内，资产正在发生巨大变化，并且正在向年轻的投资者发展。 事实上，根据德勤财富管理（Deloitte Wealth Management）的数据，资产管理行业到2018年的总财富有望达到28万亿美元。
全球咨询公司北高地（North Highland）的财富管理和退休负责人吉尔·雅克（Jill Jacques）说：“主要的收获是为年轻一代提供服务不必显着改变顾问的执业管理和建议。” “取而代之的是，它融合了吸引人的在线和面对面工具，将创建双向对话，以与不断发展的受众保持联系。” 她建议通过高度受欢迎的网站（如Facebook，Linked-in，Twitter和Google+）吸引年轻的受众。
修剪您的客户清单
2012年《 财务规划 》对“精英”财务顾问的调查
报告显示，大多数年收入超过100万美元的人倾向于为更少（而不是更多）的客户提供服务。 有了更少的客户，顾问可以将更多的时间花在建立客户关系和建立客户满意度上。 反过来，这会提高客户忠诚度，并增加您的客户推荐给您其他富裕客户的几率。
财务规划 研究声称，要从更少的客户那里获取更多资产，应将重点放在那些富裕的投资者身上。 数据显示，研究人员追踪的收入最高的顾问表示，其所谓的精英顾问名单平均与83位客户合作，每位客户在顾问中至少拥有100万美元的资产。 相比之下，每位顾问的年收入在500, 000美元至100万美元之间的顾问有近73位客户，该杂志调查的收入最低的群体有23位客户。
底线
正如上面的技巧所表明的那样，建立更好的财务咨询实践就是将重点放在改变游戏规则的几个步骤上，并将它们做好。
“如果您对所推荐的产品有足够的了解，请继续对投资行业进行自我教育，并始终将客户的需求置于自己之上，这是一个很好的起点，” Kolinsky说。
除此之外，要发挥创造力，在社区中和在线上出现，并建立自己独特的财务咨询品牌-使您在竞争中领先一两个步骤。
