过去，由于担心无法为客户提供同等水平的资源，可能使财务顾问无法离开大型电报公司或经纪交易公司的职位，而只能为较小的公司工作。 如今，技术已使这种担忧过时了。 随着人们对金融科技的兴趣不断增长，并且财务规划软件变得越来越普及和更具成本效益，许多顾问正决定离开电线电缆公司，而成为注册投资顾问（RIA），独立经纪交易商（IBD），或者在某些情况下在这种情况下，创办自己的RIA公司。
除了通常的研究和投资组合管理软件之外，旨在帮助小型企业简化后台操作的新技术也促进了从大型机构工作的过渡。 伊利诺伊州Champaign的Ruedi Wealth Management的财务顾问David RuediRICP®表示，创办公司时，“…肯定还会增加”非客户工作量完成。 但是，“技术极大地减少了经营一家公司的挑战，使某人以盈利方式经营一家小型公司变得可行。”
很多时候，企业家都没有意识到协调和整合其所有后端业务（如人力资源，薪资，合规性和员工福利）是多么困难和昂贵。 虽然全套顾问技术可能会很昂贵，但从长远来看，可以将其腾出的时间花在面向客户的活动上，这有可能弥补软件的前期成本。
数字客户体验
Craig Stuvland是俄勒冈州Tigard的tru Independence的首席执行官兼总裁，Craig Butler是其管理合伙人。 该公司的目标是“为投资专业人士提供创建成功的独立投资咨询和财富管理公司所需的工具和支持。”两位企业家将技术视为改变客户体验的游戏规则。 除了复杂的投资组合管理工具外，咨询公司可以购买的许多全套技术都有门户，客户可以在其中登录并获得重要的数字体验。
从通过在线门户与医疗保健提供者进行交流，到以电子方式完成转账，现金支票和其他交易，许多消费者都希望在他们从服务提供者处获得服务时获得数字化体验。 由于大型基础设施将失去业务，大型有线网络公司难以更新其平台或对所有员工进行新功能培训。 随着金融科技改变财富管理行业，快速适应最新技术发展的能力对于满足客户期望至关重要，而小型和/或独立咨询公司通常会占有优势。
超越投资组合管理
过去，顾问不得不自己管理所有运营细节（合规性，薪资，员工福利和商业保险），或者不得不雇用大批注册会计师，保险代理人和外部公司来为其管理后台。 建立这种关系不仅耗时且缓慢，而且将如此多的功能外包可能会非常昂贵。 据小型企业非营利组织SCORE称，大多数小型企业所有者每年花费41个小时（或更长时间）进行报税。 费用各不相同，但大多数企业主每年在这些服务上的费用至少为$ 1, 000，其中16％的人花费$ 20, 000或更多。 对于大多数人来说，内部执行工资核算工作每月还需花费1到2个小时，每月费用在50到5, 000美元之间。
小型企业技术的出现意味着顾问不必戴小企业主，担任会计师或整个人力资源部门的工作。 Ruedi说：“过去，开始RIA是一项艰巨的任务，因为离开有线网络或BD意味着您将不得不手动做很多事情，从而浪费了面对客户和发展活动的时间。”
在Ruedi Wealth Management，他们使用软件进行账单，报告，投资组合重新平衡，帐户汇总和合规操作等。 使用工具来管理咨询公司的某些方面的优势显而易见。 但是对于像做客户笔记这样的事情，增值可能不会立即显现，尤其是当您可以手工记笔记时。 根据David Ruedi的说法，“在客户关系管理（CRM）系统中输入信息一开始似乎很耗时，但是从长远来看，它将减少错误并允许您在访问客户之前快速访问以前的记录，从而节省了时间。会议。”
自由选择自定义报告工具
离开大型机构并作为独立顾问工作的另一个好处是，顾问可以自由选择要使用的软件，而这将真正使客户受益。 Lauren PodnosCFP®是纽约Wealth Care LLC的财务规划师。 波德诺斯说，作为一家大型机构的顾问，她“被迫向客户提供70页的报告，使客户不知所措和困惑”。 现在，她有机会选择自己的报告工具，Lauren为她的客户提供了“…简洁，易于理解的报告，使他们感到更自在”。
Stuvland说，学习如何优化新软件程序的全部功能可能是一项挑战。 顾问们可能会觉得自己“正在从消防局里喝酒”。但是，技术具有使公司更具竞争力的能力，因此，利用它来提升客户体验非常重要。
