一个好的财务顾问可以为您的财务状况增添许多价值，并可以改善您的生活质量。 “好”可以是一个主观术语，在这种情况下，“好”表示有资格为您提供帮助的人，并且其个性使您有信心遵循他们的建议。
在评估后者时，这里列出了财务顾问要做的六件事，这可能意味着他们不是您的正确顾问。
他们无视你的配偶
尽管这种情况在男性和女性顾问中都可能发生，被忽略的配偶可以是丈夫或妻子，但是大多数这类行为都是男性顾问，而忽略了客户二人组的女性。 有几条遗accounts记载，寡妇在丈夫还活着的时候就离开了为家人服务的顾问，并且正因为这个原因而离开。 如果您与忽略您的顾问一起工作，请坚持要求您的配偶更换顾问。 任何值得其帮助的顾问都应了解，他或她平等地服务于双方的利益。
他们对你说话
并非所有客户的财务状况都非常熟练，或者就此而言，甚至对他们的财务状况都没有兴趣。 不过，顾问仍然有责任向您解释他/她为何建议采取某种行动方针或某种特定的金融产品，并以对您有意义的方式提出建议。 如果不是这种情况，请大胆或改弦更张，不要让任何您付钱的人与您交谈或让您感到不那么聪明。
他们把自己的利益放在你的面前
在与财务顾问打交道时，这可能是最常见的情况，这些财务顾问通过出售金融产品而获得全部或部分佣金。 他们是否在推荐可能会不利于您的最佳产品的共同基金，年金或保险产品？ 您需要提出问题，了解您的顾问的薪酬，并明确这是否会导致利益冲突。
坏财务顾问要做的六件事
他们不会回复您的电话或电子邮件
一个好的财务顾问可能很忙，但是如果您不够重要，无法在合理的时间范围内对响应进行评分，那么情况就不健康。 虽然大多数顾问可以讲述一个每天打来电话的客户的故事，但我的经验是，大多数客户提出合理的要求，并应及时回答他们的问题。 如果您要支付财务建议的人不会回复您的电话，那为什么还要继续向他们付款呢？
他们建议您不需要第三方托管人
你能说“ Madoff”吗？ 如果您发现自己在与财务顾问会面，而该顾问建议您不要在诸如Fidelity Investments，Charles Schwab Corp.（SCHW），银行，经纪公司之类的第三方托管人处开立账户。类似的实体，您最好的举动是结束会议，站起来然后跑步（而不是走开）。 麦道夫有自己的保管人，这是他针对客户的欺诈行为的核心。 第三方保管人将独立于顾问向您发送对帐单，并且通常还可以在线访问您的帐户。 在客户无法立即访问其帐户信息的情况下，庞氏骗局和类似的欺诈行为猖。
他们不说话
良好的客户与顾问关系的一个重要方面是诚实和开放的交流，双向交流。 客户可能表达了进行特定财务举动或投资特定股票或共同基金的愿望。 好的顾问会告诉客户他/他是否不同意该建议，如果不同意，则说明意见的原因。 不这样做会给客户带来巨大的伤害。 归根结底，这就是客户的钱，他们可以按照自己的意愿去做。 一个好的财务顾问永远不会告诉客户，客户只是想保持他们的收入或佣金就想听听什么。
底线
当然，并非所有财务顾问都证明了上述六种不可行的情况。 相反，它们可能是顾问在与客户打交道时可能表现出的六个最糟糕的特征。 如果您的顾问始终如一地展现出这些特征中的任何一个，则可能表明该是时候寻找新的财务顾问了。 （有关更多信息，请参阅： 评估财务顾问的7个步骤，为什么客户解雇财务顾问，如何知道我可以信任我的财务顾问？） 。
