因此，您想成为经纪交易商吗？ 好吧，您可以加入现有的公司，也可以创办自己的公司。 要完成后者需要大量的工作，但是它确实有很大的回报潜力。 （有关更多信息，请参见： 什么是“经纪人交易商”，为什么要关注？ ）
为自己做生意涉及巨大的风险和回报。 可以将其视为投机性投资，即您要投资于一家初创公司–只有投资实际上是在您自己和周围的人身上，而不是在您所不了解的管理团队中。 这可能听起来像是一个简单的决定，但请记住，您正在做所有工作，尤其是在早期，以保持业务运转。 在投资别人的创业公司时，工作量要轻得多。 它只涉及对季度和年度报告的初步研究和监控。 （有关更多信息，请参见： 在初创企业的背景下，什么是可持续增长？ ）
优点
建立自己的经纪交易商的最大优势在于，没有不必要的官僚机构，您可以自由地以自己的方式做事，并且有大量财富的潜力。 （有关的阅读，请参阅： 独立经纪人的拒绝 。）最后一点可能会激发大多数读者的兴趣，但要达到这一目标并不容易。 您将需要一个可扩展的业务，经验丰富的管理人员，他们能够领导并成功地度过困难时期，资金，正确的许可证和成员资格，包括：
- 出售投资产品的许可证
金融业监管局（FINRA）成员
证券投资者保护公司（SIPC）会员资格
证券交易委员会（SEC）批准的BD表
入门
要开始使用，您至少需要50, 000至100, 000美元的资金。 如果您的经纪交易商将自己的账户交易，则您需要100, 000至150, 000美元。 经验也起着重要作用。 如果您已经是独立承包商，则成功将容易得多。 否则，风险会增加。 （有关相关阅读，请参阅： 为独立经纪人与大型银行合作 。）
如果您目前是独立承包商，但您仍然处于困境，那么您每年净赚多少钱？ 得出答案并将其应用于等式的人性方面。 例如，是否有足够的资本来冒险而不改变您的生活方式？ 无论您是否承认，生活方式都起着巨大的作用。 即使在财务领域中最危险的词：债务，您仍然会想要暑假，豪华车和好学区的好房子。 （有关相关阅读，请参阅： 我的债务收入比是否会影响我的信用评分？ ）
负债很少的人通常会更快乐。 如果您已经降低了个人成本，并且在目前的经纪交易商中做得很好，那么过渡就变得容易了。 当然，最好的方法是从您目前的职位上积累资本，同时还要削减个人成本。 您的可用资金将迅速积累，这将减少您自己的经纪交易商的风险。 FINRA本质上想知道您的资金将涵盖净资金需求以及前六个月的支出而没有任何收入。 FINRA希望保持行业的强大。 因此，它只会批准具有必要资金和强大而经验丰富的管理支持的应用程序。 （有关更多信息，请参阅： FINRA：如何保护投资者 。）
为了让您更基本地了解启动费用，请考虑以下清单：
- FINRA注册
国家注册
顾问
雇员
存放到清算公司
那可能是一个简短的清单，但是费用可能是压倒性的，尤其是意外费用。 成功的关键之一是雇用一支能够在不牺牲增长潜力的情况下保持低成本的管理团队。 这是一条很好的路线，很少有人有脚趾的能力。 （有关更多信息，请参阅： 强大的价值链管理团队如何帮助公司？ ）
并不能阻止您从事此项业务，但您还应该知道，大多数新经纪交易商在开业的第一年就亏损，平均幅度在10％至20％之间。 但是，任何行业的平均业务需要三年才能获利。 因此，这不应起到威慑作用。 只要您周围有平衡，领导和解决问题的能力，成功的几率就很高。 只要确保团队与销售导向的经纪人和经验丰富的管理人员保持平衡即可。 （有关更多信息，请参阅： 自雇金融专业人员的意外挑战 。）
坚持以人为本的主题，如果要获得FINRA的批准，您将需要两名负责人和一名财务运营负责人-具有一年的直接经验和两年的间接经验。 校长必须在FINRA注册，参加资格考试并加指纹。 （有关更多信息，请参阅：初始注册-系列63。）
通过FINRA运营的中央注册存管处提交表格BD后，SEC将有45天的时间来决定您是否获得批准。 如果您收到好消息，则在您成为自我监管组织或SRO的成员之前，您的订单授予注册将无效。 （有关相关阅读，请参阅： 我可以在不得到赞助的情况下参加Series 6考试吗？ ）
BD表格使SEC可以查看您的个人和专业信息以及背景，查看有关您的业务合作伙伴和员工的信息，并帮助他们确定是否存在利益冲突。 SEC希望看到高专业标准，财政责任，将要出售的证券类型，业务的组织和运营结构以及要出售产品的州列表的详细信息。 （有关阅读，请参阅： SEC：监管简史 。）
FINRA
由于信息太多，因此可能会很快造成混乱。 让我们备份一分钟，看看成为FINRA成员需要具备什么条件：
- 表格BD
表格U-4和U-5（供经纪交易商用来向SEC，SRO和司法管辖区注册或撤回其注册）
综合业务计划
与银行，清算代理和服务局签订的协议副本
资金来源
监控系统说明
书面监督程序
反洗钱计划
公司继续教育计划的说明
底线
以上所有信息都是压倒性的，FINRA在不断要求提供文档和持续不断的来回沟通方面享有盛誉。 但是，如果您经过批准流程，然后计划工作并按计划进行工作，那么成功的经纪交易员的潜在回报将非常高。 （有关更多信息，请参阅： 成功开展业务的9个技巧 。）
