什么是股票经纪人？
股票经纪人是代表客户执行股票和其他证券的买卖订单的专业人员。 股票经纪人也可以称为注册代表，投资顾问或简称为经纪人。 股票经纪人通常与经纪公司有联系，并为零售和机构客户处理交易。 股票经纪人通常会为其提供服务而收取佣金，但是根据其工作地点的不同，个人薪酬可能相差很大。 经纪公司和经纪交易商本身有时也称为股票经纪人。 最常提及的股票经纪公司是折扣经纪人。
什么是股票经纪人？
重要要点
- 自互联网普及以来，股票经纪人的角色发生了巨大变化。折扣经纪公司主导着大多数客户互动;较低的服务费使股票市场可供更多投资者使用。股票经纪人需要接受金融教育并通过几次行业考试。
了解股票经纪人的角色
能够买卖股票和其他证券需要进入纽约证券交易所（NYSE）或纳斯达克等主要交易所之一。 要在这些交易所进行交易，您必须是交易所的成员或属于成员公司。 会员公司和为他们工作的许多个人都被FINRA许可为经纪人或经纪交易商。 虽然可以直接从发行股票的公司购买股票，但与股票经纪人合作要简单得多。
进入股票市场过去价格昂贵得多，因此仅对高净值投资者具有成本效益。 这些投资者通常会与提供全方位服务的经纪人合作，并为执行交易支付数百美元。 但是，互联网的兴起和随后的技术进步为折扣经纪人提供了更便宜，更快捷和更自动化的交易所访问铺平了道路。 这使投资者可以以较小的交易费用在股票市场进行交易，即使使用小得多的账户也可以进行投资和交易。 如此之多，以至于市场上的大多数账户都是由折扣经纪人持有的。
充当经纪人但被折扣经纪公司雇用的个人，可以作为回答简短问题的电话代理，也可以在实际地点担任分支机构的职员。 但是，为投资银行或专业经纪公司工作的股票经纪人的数量相对较少。 这些公司处理大型专业订单，例如购买或出售大批股票，或交换未活跃交易的股票。
由于有折扣经纪人，几乎任何人都可以负担得起在股票市场上的投资，即使是海外人士也是如此。 经纪人服务的最新发展是引入了roboadvisers，它是通过Web或移动应用程序界面进行的算法投资管理，几乎无需人工干预，服务费用更低。 这些折扣平台的缺点之一是缺乏专用经纪人可以提供的个性化服务。
学历要求
与机构客户合作的股票经纪人通常需要金融或企业管理学士学位。 对财务法律法规，会计方法，经济学和货币原理，财务计划和财务预测有深入的了解对于在该领域工作也很有用。 大多数成功的股票经纪人都具有很强的人际交往能力，并且能够维持牢固的销售关系。
各种国家/地区的许可要求
不同的国家对股票经纪人有不同的证书要求。 在美国，注册经纪人必须至少拥有FINRA Series 7和Series 63或66的许可证，并且必须由注册投资公司赞助。 美国的现场经纪人还必须是其所在证券交易所的成员。 在加拿大，潜在的股票经纪人目前应由一家经纪公司雇用，并被要求完成加拿大证券课程（CSC），行为和惯例手册（CPH）和90天的投资顾问培训计划（IATP）。 在香港，申请人必须在一家持牌经纪公司工作，并通过香港证券学院（HKSI）的三门考试。 但是，通过所有这三项考试并不能保证获得许可，因为它仍必须获得金融监管机构的批准。
在新加坡，要成为贸易代表，必须通过银行和金融学会管理的四门考试，即模块1A，5、6和6A。 许可证是通过新加坡金融管理局（MAS）和新加坡交易所（SGX）申请的。 在英国，股票经纪受到严格的监管，经纪人必须获得金融行为监管局（FCA）的资格。 精确的资格始终取决于经纪人及其雇主要求的具体职责。
作为合法性和财务敏锐度的信号，全球证书也越来越受欢迎。 示例包括注册财务规划师（CFP）和特许财务分析师（CFA）的称号。
