编带规则

编带规则是什么？

编录规则要求对历史悠久的FINRA注册人员和大量雇用此类人员的公司进行特殊监控。 “录音规则”更正式地被称为“金融业监管局规则” 3170，“某些公司对注册人进行磁带录音”，旨在帮助满足对监管和合规记录有问题的某些注册代表进行更大监督的总体需求。 当一家公司雇用大量纪律严明的人，这些人以前曾在被驱逐或撤销其注册的公司工作，并且在他们的监督和培训不足的情况下，它还解决了情况和特殊的监督需求。

了解编带规则

编带规则于2014年12月1日生效，并被合并的FINRA规则手册所采用，取代了NASD规则3010（b）（2），尽管编带规则的规定于1990年证券交易委员会（SEC）生效。已批准对NASD规则的修订。 具体来说，SEC批准了一项要求，即“当成员从某些被驱逐或已经被驱逐的公司中雇用超过指定比例的注册人时，其“建立，执行和维护特殊的书面监督程序，包括对话的录音带”。他们的经纪人/交易商注册因违反销售惯例规则（受纪律的公司）而被吊销。” 有关更多信息，请参阅FINRA的《法规公告14-10合并监管规则》。

在实践中对规则公司进行编带监管

根据FINRA，编录规则“要求公司建立，执行和维护专门的书面程序，以监督其所有注册人员的电话营销活动，包括对话录音，如果该公司雇用的注册人员超过指定比例的话符合FINRA规则3170的“纪律公司”定义的公司的人员。为了帮助公司遵守FINRA规则3170，FINRA提供了“纪律公司列表”，标识了那些符合“纪律公司”定义的公司。

用于确定是否需要制定监督程序的百分比取决于公司的规模。 从小公司的40％到大公司的20％不等。 监督程序涉及记录注册员工与潜在客户和现有客户之间三年的所有电话交谈。 截至2018年5月，有11家公司被FINRA认可为纪律公司。

企业必须确保他们记录下注册人在与客户沟通中经常使用的任何电信方式。 这包括座机和手机。 如果无法进行蜂窝电话录音，则公司必须在与客户交流时禁止其使用，除非出于其他商业原因保证可以使用它们。