目录
- 为什么要开设自己的公司？
- 需求增长
- 退伍军人和客户群保留
- 新秀和客户群建设
- #1 启动费用
- #2。 许可和培训
- #3。 制定业务计划
- #4。 商业模式与服务
- #5。 专业关系
- #6。 风险与责任
- #7。 收获奖励
- 底线
为什么要开设自己的公司？
无论您是想从暴虐的老板那里脱身的资深财务规划师还是刚从大学毕业的菜鸟，创建自己的金融服务公司的梦想都可能是一种抱负，即使在最阴雨的日子也能使您下床。 金钱，自主权，便捷的办公时间以及在社区内部的认可都是其中的一部分，至少在我们的梦想中如此。 实际上，创办一家金融服务公司是一项艰巨的工作。 失败的人往往是那些没有计划的人。
在我们探索将梦想变成繁荣的商业现实所需了解的内容时，请继续阅读。 开始自己的练习时，我们将牢记七个关键因素。
对理财师的需求不断增长
您的平均理财规划师的年龄，以及其客户群的年龄，都在增加。 这样一来，更多的计划者会离开他们的实践，而更多的潜在客户将进入退休年龄。
美国人口中不断变化的人口结构正在迅速开拓新的专业领域，例如长期护理和另类投资。 最新一代的金融产品和服务还使顾问能够以几年前无法预料的方式满足客户的需求。 这些因素增加了对合格财务规划师的需求。
退伍军人和客户群保留
如果您是一家试图独立经营的资深人士，您可能已经厌倦了持续的销售压力，办公室政治以及现在施加于您的其他公司限制。 在您职业生涯的这一点上，您可能已经建立了自己的个人投资理念，该理念可能不同于您当前雇主所采用的方法。 您可能还担心要管理自己的业务，并认为在更独立的环境中可以更好地为客户群服务。
虽然建立客户群对于开始自己的财务规划实践的任何人来说都是巨大的优势，但它也会产生一系列问题。 想一想，当您将这些帐户从一家公司转移到另一家公司时，您将如何实现客户保留并仍然能够为关键客户提供服务。
新秀和客户群建设
新进企业将在成功道路上面临更大的障碍。 除了必须处理的正常启动问题之外，新秀还必须从头开始建立客户列表，并学习业务机制，这可能是相当重要的。 但是，就像许多进入该领域的人一样，您可能会认为财务规划是使他人的生活真正改变的一种方式。
#1 启动费用
开办一家财务规划公司需要承担许多与任何其他业务相同的启动费用。 其中包括家具，租金，广告，技术，水电费，以及可能在新经纪人交易商（如果要使用的话）中的保证金。 对于那些也需要许可证和培训费用的人，也必须予以考虑。 拥有业务往来的退伍军人还需要考虑到因改制新公司而可能造成的任何收入损失。
#2。 许可和培训
除了获得必要的许可外，新秀还应该考虑获得一个或两个专业称号，例如注册财务策划师或特许人寿保险人。 像这样的证书可以为刚接触该行业或希望扩展其业务范围的人员提供急需的信誉和学术培训。
但是，如果您是该行业的资深人士，那么除非您正在从事新的工作，否则许可和培训可能不是关键问题。 例如，如果您有一家保险业务，并计划向自己的业务中增加投资或全面的财务计划，那么您将需要相应地获得许可（或可能经过认证）。
#3。 制定业务计划
与其他任何业务一样，至关重要的是，独立的财务计划师应从完善的书面业务计划开始。 该计划应包括：
- 业务目标有关如何实现这些目标的特定策略金融市场的当前状态客户和潜在客户的特征如何使您的公司与竞争对手区分开来灵活的营销计划所有可能的成本（这些都应明确定义）时间的真实估计完成计划的目标将需要
#4。 商业模式与服务
确定哪种财务计划从业人员，您将是一个重要的决定。 该选择涉及您将为客户提供的服务类型以及补偿方式。 从事佣金业务的财务规划师的收入（平均）往往比收费规划师高得多。
但是，特别需要无偏见的建议的客户通常会寻求收费的计划者。 您的性格类型可能会在做出选择时发挥作用； 如果您有分析能力并且不喜欢高压销售，那么您可能会觉得自己只是在家工作，并提出建议就更加自在。
另一方面，如果您是喜欢与人一起工作的Type-A型人物，那么使用基于销售的方法可能会获得更大的成功。 您决定采用的业务模型的类型可能还会确定您需要获得哪些许可证。
#5。 建立专业关系
建立专业的关系对于任何新兴的财务规划师来说都是至关重要的，特别是对于那些没有成熟的业务往来的人而言。 寻找愿意与您合作的律师或注册会计师可能是您为企业所做的最好的选择。 导师可能同样重要，特别是对于新来的企业。 对于仍在学习业务的人来说，让某人向谁提出建议可以指导您度过艰难的早期阶段是非常宝贵的。
#6。 了解风险和责任
开展任何业务都会带来一定的风险。 业务将产生收入不足以维持生存的风险，以及来自责任和其他信托责任的风险。 所有理财师都需要赔偿保险。 错误与遗漏（E&O）保险可防止出现渎职诉讼，但请记住，确保您的业务合规最终将是您的责任。 必须以专业的方式处理所有客户的投诉和问题，以确保业务的稳定性。
#7。 收获奖励
成功的计划者享有高（有时是很高）的报酬，虚拟自主权，便捷的办公时间以及在社区中的认可。 但是，最好的回报就是成就感，源于帮助客户解决复杂的财务问题，从而使客户安心。 无论您想要哪种奖励，理财专业都可以为您提供所需的奖励。
底线
虽然开始私人理财计划的工作无疑会涉及大量的工作和风险，但那些愿意这样做的人不应惧怕阻止他们实现梦想。 许多私人甚至企业从业人员都会很容易地告诉您，财务计划是世界上最好的业务。
