目录
- 活到老学到老
- 与客户个人联系
- 投资专业发展
- 底线
根据2014年Cerulli Associates的报告，近三分之一的财务顾问年龄在55至64岁之间，这表明随着顾问退出该行业，经纪交易商和保管人有失去资产的风险。 同时，数据显示，在制定继任计划时，这些老龄化顾问一直在拖延脚步。 年轻的财务顾问可能很快就会遇到求职者的市场，结果是顾问们急于加强他们的业务。
这是为年轻的财务顾问进入行业寻求最大成功的一些技巧。
重要要点
- 年轻的财务顾问有很多机会来建立成功的业务并帮助他们的客户成功。年轻的专业人士更多地使用了数字工具，可以帮助他们像机器人顾问一样帮助他们的客户。但是，年轻的顾问们不应忘记他们的教育和要使客户满意并保持人际关系，就必须具备人际关系技巧。在您拥有许多年之后，请及早投资于您的业务以实现复合增长，并让冒险的机会出现。
活到老学到老
全球金融市场在不断发展，这意味着财务顾问必须不断学习以保持最新状态。 例如，最近的许多经济研究都支持对低成本指数交易所交易基金（ETF）和共同基金进行被动投资的想法，因为它们可能提供最佳的长期回报，而新技术不断涌现，可以帮助优化客户投资组合并提高他们的长期风险调整后收益。
除了进行研究之外，财务顾问还应该紧跟最新的监管趋势，以避免将来出现任何问题。 财务顾问还应通过订阅行业出版物，参加会议以及从事旨在提高对客户的价值主张的其他活动来掌握研究和行业趋势。 通过掌握这些变化，年轻的财务顾问可以确保他们在未来定位最佳，同时帮助老龄化的雇主适应新的和即将来临的趋势。
与客户个人联系
对于寻求财务建议的人来说，从来没有更多选择，交易所交易基金使自己动手做事变得更容易，并且机器人顾问会处理细节。 在许多方面，财务顾问通过在个人层面上与客户建立联系来使自己与众不同，以便从长远来看可带来更高的价值。 年轻的财务顾问不应忘记关系在日益数字化的社会中的重要性。
个人联系的需求远远超出了任何练习的必备功能。 根据MyPrivateBanking Research的数据，到2020年底，全球将有超过4万亿美元由机器人顾问和自动投资平台管理。 随着时间的推移，年轻的财务顾问将不得不应对这些趋势，这要比在财务顾问业务的剩余几年中老龄化的顾问要多得多。
财务顾问可能希望考虑与机器人顾问合作来处理财务计划的自动化方面，同时他们可以控制更大的范围以及发生的任何突发事件。 通过采用这种方法，年轻的顾问可以专注于他们可以增加价值的领域，而不是尝试直接竞争，从而最好地定位自己，这可以随着行业的成熟而分红。
投资您的专业成长
当涉及到财务时，财务顾问可能对复利的概念非常熟悉，但是相同的原则也适用于花在专业发展上的时间。 例如，年轻的顾问应该一直在阅读书籍和文章，参加在线培训课程，与专业组织自愿合作，并随着时间的推移获得新的教育证书，以便继续为客户和雇主建立价值。
除了建立自己的价值之外，年轻的顾问还应尽早并经常回馈他人。 指导年轻的财务顾问或学生是保持基础知识的好方法，同时可以帮助他人并建立牢固的融洽关系。 参与政府要求提供有关政策的信息，这是一种以促进每个人的最大利益回馈社会的好方法。
底线
老化的财务咨询业务将很快为有抱负的年轻顾问提供许多工作机会，以寻找该行业的一席之地。 当时机成熟时，这些年轻的顾问可以通过不断学习，保持个人风格以及对自己和他人进行投资来为成功做好准备。
