目录
- 通讯细目
- 误读客户需求
- 投资者的其他交易突破者
- 现实的期望
财务顾问一直被解雇。 可能会刺痛，但超越这一点并了解您为什么被罐头，将有助于您在失败的将来获得成功。 从错误中学习是至关重要的，但请记住，顾问不仅因为客户在市场上损失钱而被解雇。 几个重要的社会和关系因素，例如清楚地了解客户目标和有效沟通，是关键。
重要要点
- 人们更换财务顾问的原因有很多，但糟糕的市场表现或高昂的费用并不一定是主要原因。沟通是一个大问题：沟通不畅，不听客户的话或长时间不与客户沟通可能会导致设定切合实际的期望并定义成功的含义可以帮助客户保持竞争优势，即使市场不利于您。
通讯细目
据该领域的专家称，与客户沟通失败通常是导致投资者解雇其财务顾问的根本问题的核心。 “客户不一定因为业绩不佳而解雇顾问，而是因为顾问从未与他们进行沟通，”纽约梅尔维尔一家财富管理公司Hammer Wealth Group的主要创始人比尔·哈默（Jill。Jr.）说。
顾问沟通不畅会导致不良的投资者行为，例如在错误的时间买卖，并使他们觉得顾问“睡着了”。 Hammer补充说，在不可避免的令人失望的业绩期间，顾问与客户沟通至关重要，即使许多人采纳了该建议并可能在此过程中失去客户。
哥伦比亚大学商学院副教授丽塔·冈瑟·麦格拉思（Rita Gunther McGrath）对数字和性能了解一两件事。 当她不喜欢财务顾问提供的数字和表现时，她解雇了顾问。
麦格拉思说：“这实际上与表现不佳有关。” “我和他们在一起已经七年了，最后得到的钱少于我寄给他们的钱。老实说，我最好把钱留在银行帐户里。”
误读客户需求
麦格拉思说她的顾问对她的需求了解甚少。 “我将和他们一起参加这些会议，这些都是关于投资组合多元化，投资前景和技术方面的饼图和庞然大物。”
她补充说，最终导致不满意的是她的顾问缺乏沟通。 “经过多年的损失，您认为他们会打电话给我并进行交谈吗？” 她问。 “不，这是多年来的无线电沉默。我已经做出了足够的决定。当我最终撤回我的账户并引用了糟糕的表现时，回应是'但是你丈夫的账户表现良好……'，而不是承认我的账户表现不佳。并坦率地说。”
投资者的其他交易突破者
投资者寻找合适的财务顾问的市场-Covestor的传播总监Kalen Holliday说，她一直都在听到不满意的财务顾问客户的声音-主要是在他们刚解雇了顾问之后。 她说：“我们都听到了。” “人们抱怨开户，然后再也没有听到顾问的声音，或者觉得他们只拥有50万美元的投资基金而被忽视了。”
Covestor.com提供了一些主要的“交易突破者”列表，这些列表会导致投资者取消其顾问的插头：
- 绩效 ：客户厌倦了为糟糕的绩效付出高昂的费用，并且不再愿意接受。 缺乏关注 ：顾问不打电话，不写–当道琼斯指数下跌时，他们几乎蒸发掉了。 费用 ：当客户获得高回报时，高额费用不会使他们退缩。 在不同的经济环境中，人们希望削减成本，因此解雇不履行承诺的顾问是显而易见的选择。
总部位于匹兹堡的投资咨询公司Synergy Financial Group副总裁Jason Laux同意，缺乏人际互动是客户散步的另一个重要原因。 劳克斯解释说：“只有当他们感到自己的顾问正在监视情况并随时向他们通报情况时，客户才能忍受市场的起伏，变化的经济旋风和不稳定的利率环境。”
他补充说，没有人希望在涉及金钱方面处于黑暗之中，尤其是在困境时期。 他说：“只要知道一项计划已经到位，并且他们会得到照顾，就会为维持和建立牢固的财务关系提供必要的保证。”
现实期望的重要性
新泽西州Red Bank咨询公司The Opus Group的联合创始人Gregory Gallo表示，客户解雇顾问的另一个重要原因是“超额”销售自己的能力。 他表示：“承诺过多和交付不足-这是一个很大的问题。”
“在我从事该业务的16年中，我听到许多顾问在努力'赢得'业务并向潜在客户发表声明，这些声明最终证明太好了，无法实现。” 最明显的例子就是绩效-告诉潜在客户他们将胜过“市场”，这只是让客户感到失望。 他说：“当客户觉得自己为表现欠佳付出了高昂的代价时，他们就离开了。”
其他投资专家也同意这种观点，并补充说，设定不切实际的期望与顾问之间沟通能力差有关。 哈默说：“有希望的投资者获得的回报要远远高于市场，然后再不兑现，这是失去客户的必胜之道。”
