成功的财务顾问的5点特质

各种特征将优秀的财务顾问与坏的顾问和成功的顾问与失败的顾问区分开。无论您想成为财务顾问还是只需要聘请一名财务顾问来帮助您进行财务规划，大多数成功的财务顾问都应牢记以下五个特征。

重要要点

成功的财务顾问拥有丰富的客户业务记录，以及对绩效和服务的良好记录。吸引客户并与他们保持联系，并向您推荐，这意味着专业并且将客户放在第一位。同时，您需要对市场，分析技能和培训有深刻的了解，并对金融充满热情。

成功的财务顾问是对此主题抱有绝对热情的人。这很重要，因为金融和投资领域的标准，法律，方法和产品正在不断发展。

当财务顾问对主题充满热情时，该人自然就会倾向于每天越来越多地了解该行业。那些没有热情的人总是落后于他们，并努力跟上行业发展。作为财务顾问，仅此一项就可以成为成功与失败之间的区别。每次与财务顾问交谈时，一个好问题是：“行业中有什么新事物？”

完整而彻底的财务计划涉及许多领域。现金流量计划，退休计划，投资管理，保险计划，房地产计划和税收计划是胜任的财务顾问可以帮助客户的几个关键领域。在所有这些领域都具有深入的分析能力是必不可少的，但在投资部分，这也许是最重要的。

成功的财务顾问知道，风险和回报关系驱动着财务计划的几乎每个方面。正确构建投资组合并能够随着时间和目标的变化重新分配资产至关重要。财务顾问需要能够在各种指标（例如标准差，beta，战略资产分配，战术资产分配和支配）的背景下分析和计划投资组合。

这是成功的财务顾问的关键要求。财务顾问必须发展业务才能蓬勃发展。能够在从投资管理到房地产规划的整个财务计划范围内出售其服务，对于财务顾问而言是至关重要的。当然，服务或产品的销售不应该仅仅是为了进行销售。服务或产品必须真正帮助客户。

但是，推销技巧仍然是必需的。财务顾问必须能够与客户沟通其财务计划中存在的问题或差距，正确传达解决方案，并在最后一步要求客户或准客户的业务。不能鼓起勇气寻求生意的财务顾问无疑将一事无成。考虑到这一点，下一个特征至关重要。

成功的财务顾问是将客户利益放在首位，将自身利益放在第二位的顾问。顾问必须相信双方的经济利益应该保持一致，否则可能会造成有害关系。出售客户不需要的客户产品是不必要和不道德的，例如不相关的保险单或覆盖范围太大的保险单。

某些投资产品也适用于此类别，例如具有高销售负荷的共同基金，因为没有此类负担的可比较且更好的共同基金不计其数。

此外，收取超出必要的投资管理费也不是一个好习惯。如果同一服务的典型资产管理费率通常为0.5％，那么成功的财务顾问就不应对管理资产收取2％的费用。成功的财务顾问可以帮助人们并获得公平的报酬；他们不会耗尽来之不易的钱。

准确发现客户在财务计划各个方面的需求与侦探工作相似。必须找到小细节并将其拼凑在一起，并且必须创建并传达针对大问题的全面解决方案。成功的财务顾问是喜欢这一过程并在挑战中蓬勃发展的人。