“卖方”是指金融服务行业中出售证券并为零售和机构投资者提供投资服务的部分。 卖方服务包括广泛的活动–股票经纪，投资银行，投资咨询，销售和交易以及投资研究； 此外，一些公司还提供主要经纪和清算服务。
卖方公司的规模差异很大，从专门于特定市场领域或利基市场的小型精品公司到最大的国际银行的大型经纪行。 除投资精品店外，大多数卖方公司都为其客户提供全套服务。
尽管典型的卖方公司的配置在某种程度上可能会有所不同，但大多数卖方公司的结构存在很多共性。 卖方公司的核心部门可以大致分为那些主要关注业务机构方面的部门–投资银行，销售和交易以及研究–以及零售（投资者）中心的部门，例如财富管理和投资咨询。 （当然，这些部门并不仅专注于机构部门还是零售部门，因为它们的活动具有相当大的协同作用和重叠之处）。
虽然典型的卖方公司还具有提供基本支持功能（例如合规性，风险管理，运营和人力资源）的辅助部门，但本文重点介绍了前面提到的核心卖方功能的理想名称。
工商管理硕士（MBA）
这可能是大多数卖方公司中最普遍使用的名称。 MBA几乎可以在任何卖方职能（投资银行，销售和交易，研究或财富管理）中使用通过掌握诸如金融，市场营销和管理等学科所获得的技能。
MBA计划的最大优势也是在卖方方面的主要劣势。 尽管它是在商业和金融领域得到广泛应用的通用程序，但它并非专门为投资行业量身定制的。 MBA课程通常由全球许多国家的研究生（硕士）级别提供。 顶尖的MBA院校中，美国的商学院占主导地位，欧洲和亚洲的商学院数量不多。 实际上，通常通过校园招聘来保证这些学校毕业生的就业。 另一个主要好处是大多数MBA候选人开发的人脉网络。
MBA课程的最大缺点是它的成本，在一些学校的直接费用上可能接近六位数，而在花费两年的时间进行学习所产生的机会成本也是如此。 同样，顶级商学院采用严格的入学标准，使其本身就成为一项艰巨的壮举。
特许金融分析师（CFA）
CFA的名称被公认为是投资教育证书的黄金标准。 尽管CFA章程持有人可以在任何卖方职能中使用从其严格计划中获得的知识，但他们最有可能被用作研究部门或投资银行部门的分析师（请注意，严格的“中国墙”阻止了交易双方之间的互动）。所有卖方公司的两个职能），或在财富管理/投资咨询部门中担任投资组合经理。
CFA计划的最大优势在于其巨大的投资回报率（总成本达数千美元，而章程持有人的职业收入前景则得到显着提高）以及其自学性质，使求职者可以为程序在工作时。 但这说起来容易做起来难，因为只有不到二分之一的候选人通过了该计划的前两个级别。 掌握巨大的“候选知识体系”的巨大困难也许是CFA计划的最大缺点。
CFA候选人必须掌握前沿课程，其课程包括道德，经济学，财务分析，定量方法，投资分析，衍生工具和投资组合管理。 CFA候选人必须通过三个级别的考试，这些考试至少需要结合1, 000小时的学习时间，并且必须具有四年的合格工作经验才能获得CFA章程。 CFA候选人的基本入学要求是拥有学士学位或同等学历，或者在学位课程的最后一年，或者达到四年的经验要求。
注册会计师（CPA）或特许会计师（CA）/认证总会计师（CGA）/认证管理会计师（CMA）
会计师在卖方公司找到的工作要么是运营或风险管理的内部会计师，要么是研究或投资银行的分析师，而他们在会计和财务分析方面的专业知识构成了分析师技能的重要组成部分。
尽管会计学位为从业人员提供了与投资有关的领域的丰富专业知识，例如财务分析，财务预测，税收筹划和估值，但会计人员仍被视为会计而非投资专业人士。 结果，许多具有会计学位的卖方员工也追求CFA的称号，以获取深入的投资知识和资历。
要在北美获得会计学位，学生需要结合教育和相关经验，并必须通过困难的资格考试。 在美国，注册会计师是最成熟的会计凭证。 在加拿大，有三个主要会计名称-CA，CGA和CMA； 但是，有计划统一特许专业会计师的旗帜下的三个名称。 自2012年5月16日起，魁北克已采用CPA的名称，自2013年7月1日起，在安大略省已强制使用该名称。
注册财务规划师（CFP）
作为理财规划专业人士，CFP最有可能在卖方公司的财富管理或零售经纪部门中担任投资顾问或经纪人。
CFP的认证要求基于四个“ E”：教育，考试，经验和道德。 在美国，教育要求包括拥有学士学位和完成个人理财规划方面的大学课程。 候选人还必须成功通过CFP认证考试，并且在财务规划过程中具有三年的专业经验。
特许市场技术员® （CMT）
CMT®名称由总部位于纽约的CMT协会授予。 CMT是技术分析领域内最高水平的培训，并且是全球从业人员的杰出称谓。 技术分析提供了一种工具，可以通过对市场行为以及供求规律进行规范，系统的方法，成功地解决所有资产类别中内在价值与市场价格之间的差距。 取得CMT证明您掌握了投资组合管理中投资风险的核心知识； 包括市场研究的定量方法以及基于规则的交易系统设计和测试。 CMT可能会被雇用在卖方公司的销售和贸易部门中，或者在为客户提供技术分析的公司研究部门中担任分析员，或者是投资组合经理和投资顾问。
为了获得CMT资格，候选人必须通过CMT考试的所有三个级别，在CMT协会中获得会员资格，并且具有至少三年的专业分析或投资管理能力经验。
特许投资经理（CIM）
在加拿大，CSI（以前称为加拿大证券协会）授予希望为其客户提供全权委托投资组合管理服务的投资专业人士CIM称号。 候选人必须成功完成财富管理，投资管理和资产管理的课程，并且具有两年的相关工作经验。 CIM章程持有人通常受雇于加拿大卖方公司的财富管理/投资咨询部门。
特许商业估价师（CBV）
CBV是由加拿大特许商业估价师协会授予的又一个加拿大唯一名称。 CBV在业务和证券评估方面具有特定的专业知识，并且卖方工作的前景与会计师相似。 为了获得CBV，候选人必须具有学士学位或加拿大会计或CFA资格，通过会员资格考试，并且至少具有1, 500小时的相关业务评估经验。
底线
尽管诸如MBA和CFA之类的某些称号可以在卖方公司的大多数领域中使用，但是诸如CFP和CMT之类的其他称谓则更加专业化，并且针对特定的实践领域。 这七个名称都有一个共同点–它们要求大量的时间，金钱和精力投入。 但是最终的结果几乎总是值得的，因为获得的知识和技能，客户之间信誉的提高以及职业前景和盈利潜力的提升。
