游览新目的地时，它有助于确定路线。 抵达后，是制定活动计划的好时机。 如果您要去州立公园远足，则需要确定如何到达那里以及在公园遵循的步道。
与远征类似，投资政策声明（IPS）是您财务未来的指南。
什么是投资政策声明（IPS）？
IPS是财务顾问和客户之间的地图，活动计划和结果文档。 声明的第一部分包括客户的广泛投资目标。 下一个组件讨论顾问与客户协作以实现一组目标所遵循的路径。
详细信息包括资产分配，风险承受能力和财务目标等主题。
（有关更多信息，请参阅： 获利与投资政策声明 。）
IPS的一个例子
请看以下虚拟的投资政策声明示例。
投资者优先咨询公司，胡安·马丁内斯的投资政策声明
执行摘要：
胡安·马丁内斯（Juan Martinez），个人投资者，现年55岁
投资组合：个人，应纳税
州：加利福尼亚
税号：xxx-xx-xxxx
流动资产：500, 000美元
回报率：6％
一年损失限额（最坏情况）：15-18％
目标：
- 长期增长和资本保值风险简介：保守派国际组织，包括发达和发展中市场
固定
- 美国债券政府债券高收益债券房地产投资信托（REIT）全球债券全球REIT
资产配置再平衡：
根据Vanguard的数据，资产分配尚未达成共识。 没有数据可以建议比每年更频繁地进行再平衡。 因此，资产组合将每年进行重新平衡，同时试图将资产出售的税收后果降至最低。
性能监控：
每个指数共同基金或交易所买卖基金的收益将与其相关基准进行比较。 如有任何偏离基准的情况，将每年进行评估和讨论。 所持资产也将与同业集团基金进行比较。
由于业绩不佳而出售基金的参数包括一年偏离基准超过1％和/或落入同类基金组的下半部分。
每年将对成本进行监控，以确保总成本不超过所有可投资资产的1％。
每年至少要对整个产品组合进行监控，以考虑初始目标是否已经到位或已更改。 性能和费用也将包括在本次会议中。 Martinez先生和顾问将共同确定未来的投资方向。
底线
根据顾问客户的情况，投资政策声明是个人化和个性化的。 前面的示例是一种类型的IPS。 每个财务咨询公司都会有自己的声明版本。
最后，大型投资经纪公司也有针对其各自的共同基金和/或客户群的投资政策声明。 投资政策声明使客户和顾问都在同一投资页面上，并使顾问对特定标准负责。
（有关更多信息，请参阅： 您应该从财务顾问那里获得的道德标准 。）
