最好的机器人

这些服务是建立重点社会责任投资组合的最佳选择。 它们都具有针对最细粒度的投资组合设计的单个股票拣选功能。 我们对计分规则进行了重新加权，以使提供对社会负责的，对投资组合内容透明的个人投资组合的机器人顾问获得了额外的积分。 我们还夸大了自定义投资组合的能力。

与旨在过滤不良行为的交易所交易基金（ETF）相比，我们认为个人股票是构建社会责任投资组合的更好方法。 能够删除特定的公司可能会失去资产平衡，但是对社会负责并影响投资者以创建有针对性的投资组合很重要。

最适合对社会负责的投资

我们列出的负责社会责任投资的四大机器人顾问：

• M1 Finance Motif投资互动顾问个人资本

Swell Investing最初是在我们名单中对社会负责的投资者的，但它于2019年8月30日关闭。如果您想基于对社会负责或影响力大的投资建立投资组合，请查看此列表中的其他一些服务。

M1金融

5

开帐户

• 最低帐户 ：$ 100（退休帐户最低$ 500）
• 费用 ：0％

阅读完整评论开设账户

M1 Finance提供了自动化投资与高度定制化的独特组合，使客户能够创建根据其确切规格量身定制的投资组合。 您可以创建包含低成本ETF的投资组合，也可以使用单个股票-或同时使用两者。 M1的目标客户具有使用传统的在线经纪业务投资股票和ETF的长期关注和经验。

有两个由Nuveen ETF组成的，具有社会责任感的投资组合，列在“专家派”下，或者您可以构建具有社会责任感的股票集合。 您可以接受M1建议的加权，也可以按照自己的方式重新加权。 对于那些想投资大麻股票的人，甚至还有一个“锅饼”。 该站点非常灵活，M1提供的大多数服务都是免费提供的。

优点

• 买卖零碎股份的能力

• 没有交易费或资产管理费

• 灵活的投资组合构建，包括80多个“专家”投资组合

• 随时可进行投资组合构成和再平​​衡

• 您也可以下单股票/ ETF订单

缺点

• 每天在“交易窗口”中进行一次交易，这使交易时机不受控制

• 少于$ 20且在90天内没有进行交易活动的帐户将收取维护费

• 没有在线聊天功能，大多数支持通常通过电子邮件进行

• 该平台对设定财务目标几乎没有帮助

母题投资

4.9

开帐户

• 最低帐户 ：$ 1, 000
• 费用 ：托管投资组合的0.25％，其他投资组合的0–0.50％

阅读完整评论开设账户

Motif Investing于2017年推出了影响力投资组合，在其庞大的投资主题中增加了三个投资于可持续行业，公平劳动实践或道德实践的投资组合。 首席执行官Hardeep Walia宁愿不要将这些投资组合视为自动化的，尽管它们提供了自动化投资的许多功能，包括定期存款，再平衡和收税损失。 您需要为每个要投资的价值使用单独的Motif影响帐户，但是您可以在信息中心上查看所有Motif帐户的摘要。 如果您想探索平台上可用的任何非以影响为重点的投资组合，也可以开设一个常规Motif经纪帐户。

一旦选择了主题，就可以遍历每种资产类别，并删除所有您不想投资的公司。 有图表显示自成立以来每个投资组合的回报。 一旦资金到位，便会购买您的投资组合，其中包括根据Motif的算法加权的每家公司的零碎股票。

优点

• 资产模型不断更新，以确保公司通过MSCI屏幕

• 低成本影响投资组合投资

• 投资组合的权益部分投资于单个股票

• 与您的Investing Circle和一组其他Motif客户共享投资想法

缺点

• 只有三种影响力投资组合

• 您必须在Motif开设一个单独的帐户才能投资影响组合

• 目标设定功能很少

互动顾问

4.8

开帐户

• 最低帐户 ：由Interactive Advisors管理的投资组合为$ 1, 000。 由精品理财经理管理的投资组合为$ 10, 000- $ 120, 000。
• 费用 ：每年0.08-1.5％，具体取决于顾问和所选择的投资组合

阅读完整评论开设账户

Interactive Advisors是Interactive Brokers提供的一项服务，提供了广泛的投资组合供您选择。 在众多选择中，有注重社会责任和影响力投资的投资组合。 您可以从产品中选择对社会负责的投资组合，也可以输入要从包含单个股票的任何投资组合中排除的股票代码的过程。

其中一些投资组合是由盈透证券开发和管理的，而另一些投资组合则是由财富管理公司和大型基金公司（例如富时罗素（FTSE Russell），智慧树和道富环球投资公司（State Street Global Advisors））提供的。 管理费各不相同，由提供投资组合的公司确定。

优点

• 提供广泛的投资组合

• 大多数投资组合包括一篮子股票而不是ETF

• PortfolioAnalyst工具使您可以合并和跟踪所有财务帐户

缺点

• 提供的一些投资组合的最低要求很高

• 开户和注资过程很困难

• 不清楚您将支付多少，因为费用包括股票交易佣金

个人资本

4.3

开帐户

• 最低帐户 ：$ 100, 000
• 费用 ：超过100万美元的账户收取0.89％至0.49％的费用

阅读完整评论开设账户

Personal Capital不想被归类为机器人顾问， 而是 希望被视为一种数字资产管理服务，其中还包括财务规划师的个性化建议。 大多数个人资本投资帐户的主要重点是退休计划，并且在开设帐户后会为您分配财务计划员。

Personal Capital创建具有社会责任感的投资组合的方法利用了排他性和包容性过滤器的组合，以寻找在管理环境，社会和治理（ESG）问题方面做得更好的公司。 这些投资组合旨在最大化回报，最小化风险并减少投资的税收影响。 Personal Capital与ESG研究和评级公司Sustainalytics合作，以定位具有高度社会责任感的美国公司。 个人资本投资组合的某些部分主要是用于固定收益和国际投资的ETF中，因此不能对它们进行ESG评级过滤。

优点

• 每个客户都分配给一个财务计划员

• 仅包括ESG得分很高的公司

• 用于设计和管理投资组合的税收优化策略可将税收负担降至最低

缺点

• 投资帐户客户需要 100, 000美元的极高下限

• 该移动应用缺少一些仅在桌面网页上可用的关键功能

• 对社会负责的投资组合的一部分保存在ETF中

• 新客户必须在注册过程中与财务理财师交谈

方法

Investopedia致力于为投资者提供机器人顾问的公正，全面的评论和评级。 我们的2019年机器人咨询评论是六个月评估32个机器人咨询平台各个方面的结果。

社会责任投资（SRI）是在考虑环境，社会和公司治理（ESG）标准的公司或行业中进行投资以产生长期竞争性财务回报并产生积极社会影响的一种做法。

这些类型的投资包括从事社会正义，环境可持续性，替代能源和清洁技术工作的公司。 对于这一类别，我们授予了平台，这些平台为用户提供了一系列SRI投资选择以及自定义其投资组合的能力。

由特蕾莎·凯里（Theresa W. Carey）领导的我们的行业专家团队进行了审查，并开发了此行业最佳方法来为各级投资者的机器人顾问平台排名。 单击此处以阅读我们的完整方法。