在关于由谁来监管金融顾问行业的讨论中，CFP理事会为拥有认证财务规划师（CFP）称号的顾问设定了新标准。
董事会在2018年3月的会议上批准了其《道德准则和行为标准》的更新。 CFP董事会首席执行官Kevin Keller表示：“新标准的基石是信托责任的扩展。”
准则和标准 是针对CFP专业人士的官方道德准则集。 董事会为全球82, 000名CFP专业人士设定并执行这些标准和其他要求。 董事会认为，“所有寻求CFP®认证的人都将接受背景调查，并且那些过去行为未达到CFP董事会道德和实践标准的人将被禁止认证。”
新的CFP标准的形式
董事会不仅推出了新标准以反映金融计划业不断变化的局面，还修订了现有标准。 “我们在多个文档上有很多冗余。 CFP董事会主席Richard C. Salmen在本周在芝加哥举行的金融规划协会年度会议的新闻发布会上说。
新标准包括对寻求管理和披露利益冲突的顾问的“更详细的要求”，重组和更新的财务计划流程以及描述CFP专业人员应向客户提供哪些信息的新信息标准。 关于使用“基于费用的”一词还有其他指导原则，并且扩大了CFP专业人士在30个日历日内向CFP董事会报告不当行为的义务。
更新后的指南还提供了有关CFP专业人士扩大信托义务的新要求。 提供以前的名称的顾问在提供财务 计划 建议时仅被要求充当受托人，而现在，在提供财务建议时，现在要求顾问必须始终以其客户的最大利益行事。
更广泛的行业含义
在董事会于2018年3月宣布修订标准之后，CFP专业人士被给予了18个月的遵守时间。 为了使所有CFP专业人士在2019年10月1日之前达到合规性，董事会已举办了四个有关该标准的公共论坛。 董事会将于2018年12月举办另外四个论坛，并于2019年在全国举行其他会议。
董事会已努力使流程透明。 萨尔门说，除了举办公共论坛外，董事会还在两个不同的公众意见征询期内收到了1, 000多个意见。 在推出过程中，董事会将继续发布案例研究，以帮助顾问和公司理解并应用标准。 董事会寻求帮助专业人士和公司将规则应用到他们自己的实践中。 凯勒说：“我们做出的承诺是为证书社区的成员提供特定于通道的指导。”
萨尔门说：“您不希望有'陷阱'的心态，”顾问不知道最新的规则，这就是董事会“正在积极努力提前回答问题”的原因。
修改标准在证书社区之外具有更广泛的含义。 在许多公司中，可能会有大量的顾问和计划人员担任该职务。 随着标准的更改，公司将经常选择更新其道德规范（以及合规性和客户文档）以反映新的指导原则。 凯勒说：“从根本上讲，CFP认证和实践标准提倡可重复的过程。” “合规性人们所喜欢的不过是一个可重复的过程，最好是一路记录下来的过程。”
制定新的咨询标准
尽管CFP理事会可以为具有此职称的专业人员设置标准，但反过来为整个行业制定路线图，但CFP理事会缺乏执法能力。 尽管诸如FINRA之类的联邦监管机构或州监管机构必须对投资或保险专业人士进行认证，但对于金融规划师而言，尚无类似的监管机构。 CFP理事会部分填补了这一空白，但它只能警察拥有并希望使用CFP称号的顾问。 Salmen说：“ CFP认证仍然是自愿的。” 尽管CFP专业人员可以告诉客户和准客户他们必须遵守组织设定的标准，但是该机构不能禁止没有证书的人成为计划者。 “唯一可以做的就是告诉某人他们是否可以使用CFP商标”或公开发出警告信。
同时，董事会的标准是这一任命的标志之一。 凯勒说：“正是CFP理事会的准则和标准以及人们愿意遵循这些标准才能使CFP认证脱颖而出。”
