查尔斯·施瓦布（Charles Schwab Corp.）（SCHW）正在简化和现代化投资者从其投资组合中获得报酬的方式，此举可能会蚕食高成本注册投资顾问（RIA）的市场份额。 这家金融服务公司周三宣布，将启动Schwab Intelligent Income，该工具不仅可以使与投资者如何访问其投资组合有关的许多任务自动化，而且还将提供重要的投资建议。
重要要点
- 查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）将于2020年1月推出Schwab Intelligent Income，该工具将简化投资者从其投资组合中获取收入的方式，传统的RIA将变得越来越难以保持竞争力。
对投资者意味着什么
嘉信理财智能收益计划于2020年1月推出，旨在为客户提供一种与专家咨询和管理相关的方法，该咨询和管理涉及从投资组合到从其获得稳定收入的过渡。 目的是指导投资者做出有关过渡的看似艰巨的决定，向他们询问与财务状况有关的各种问题，然后建议适当的投资策略，而这些都不收取额外费用。
Charles Schwab高级执行副总裁兼投资者服务部负责人乔纳森·克雷格（Jonathan Craig）表示：“大多数旨在为客户创造收入的服务都具有高成本，缺乏灵活性和长期承诺的情况。” “ Schwab Intelligent Income通过提供一种灵活，低成本和智能的方式从您的投资组合中产生可预测的薪水，解决了自行完成这项工作的复杂性，并消除了其他收入服务固有的摩擦。”
突出的功能包括智能税务建议，允许投资者轻松查看其投资组合以及与之相关的交易的实时数字仪表盘，有关生成可预测的每月提款的指南，自动收入存款，启动，停止或调整提款金额的灵活性，以及持续的帐户监控和警报。 投资组合的实际管理将由Schwab的自动投资服务Schwab Intelligent Portfolios完成，该投资要求最低投资额为5, 000美元。
展望未来
尽管数字顾问服务或机器人顾问在当今并不完全是新事物，但它们正变得越来越重要。 随着越来越多的投资者逐渐适应越来越智能和尖端的机器人来管理其投资并分发建议，传统的RIA可能会难以保持成本竞争力。
