除了特许金融分析师（CFA）的称号（参与投资决策的专业人士的黄金标准）和投资绩效评估证书（CIPM）之外，CFA学院现在还提供第三项计划。 这项新计划，即Claritas投资证书，于2013年5月20日在新加坡第66届CFA研究所年度会议上启动。 该计划是由CFA研究所在为期两年的时间内制定的，作为全球行动呼吁的一部分，该行动呼吁行业参与者在2008-09年全球金融危机之后应对金融服务整体缺乏信任的问题。 CFA研究所希望，获得Claritas投资证书的候选人所获得的知识将通过制定可在国际范围内适用的新的教育和道德标准，帮助塑造更值得信赖的金融业。
什么是Claritas投资证书计划？
Claritas投资证书计划的对象是从事金融服务业的人员。 这是一个基础级计划，目的是清楚地了解投资行业的基础知识，以及其作为金融服务专业人员的角色和责任。
教学大纲
该程序是一个在线自学课程，包括21个章节，分为以下七个模块； （大约的考试权重显示在括号中）：
- 模块1 –行业概述（5％）模块2 –道德与法规（10％）模块3 –工具和投入（20％）模块4 –投资工具（20％）模块5 –行业结构（20％）模块6 –行业控制（20％）模块7 –满足客户需求（5％）
时间承诺
预计Claritas计划将在三至六个月的时间内学习大约80至100个小时。
费用
个人注册费用为685美元，包括使用所有学习材料，考试注册费和一次考试的机会。 如果您在一家支持该计划并通过雇主注册的大公司工作，成本可降低多达200美元。 雇主和机构可以按折扣价购买Claritas批量注册凭证：25-99美元的凭证，每张635美元； 100-249张优惠券，每张585美元； 250张或更多代金券（US $ 485）。
学习资料：
- 一本包含完整的《克拉丽塔斯学习课程》并构成所有考试问题基础的电子书。 它可以在线访问，也可以下载到多达四个设备（两台计算机和两个移动设备）。 该电子书还可以通过Amazon.com以印刷形式获得（两册每本售价为45美元）。 学习计划者–考生可以使用个性化的计划者，可以根据到预定考试日期为止的剩余天数，帮助他们评估每个章节所需的时间投入。 本章复习题和练习题。 模拟考试–与实际的Claritas考试具有相同的长度和主题权重。
检查
注册参加Claritas考试后，考生必须安排考试预约并在180天内撰写考试。 Claritas考试是基于计算机的考试，由120个多项选择题组成，需在120分钟内完成。 该考试在全球许多Pearson VUE考试中心进行。 要求考生在考试中心最多停留2½小时，其中包括签到时间，通过考试指南，复习并同意Claritas候选誓约，然后完成考试。
Claritas计划与CFA有何不同？
Claritas投资证书在很多方面与CFA有所不同，包括：
- 计划范围 ：CFA计划被广泛认为是投资行业最严格的资格认证计划，也是投资管理的“黄金标准”。 Claritas证书是一项基础级计划，旨在加深对投资行业基本原理的理解。 尽管CFA课程更加深入，但是Claritas计划对于那些考虑加入CFA计划的人来说可以是“测试水域”的好方法。
- 不同的目标市场 ：Claritas认证针对投资行业中有助于实现投资决策的每个人。 CFA计划针对直接参与投资决策的个人。
- 入学要求 ：虽然Claritas证书面向金融服务行业的支持人员，但没有入学限制，任何人都可以注册。 相比之下，CFA课程的入学要求非常严格–候选人应具有学士学位（或在学士学位课程的最后一年），或具有四年的专业工作经验，或合并在一起的四年大学和专业工作经验。 候选人还必须签署一份专业行为声明，以披露他们是否曾受到书面投诉或在过去两年中曾参与任何诉讼或调查。
- 证书/宪章要求 ：成功通过Claritas考试的候选人将获得Claritas投资证书。 要成为CFA的特许持有人，候选人必须通过CFA计划的所有三个级别，每个级别都需要经过6个小时的考试才能达到最高水平。 此外，候选人还必须具有四年合格的投资工作经验，其中至少50％必须直接参与制定投资决策。
- 及格 等级 ：参加Claritas试点计划的2408名候选人中有82％成功通过了考试。 CFA计划的所有三个级别的十年平均通过率（从2003年到2012年）为42％； 只有五分之一的参加CFA计划的人成功完成了该计划，并成为CFA的章程持有人。
- 承诺水平 ：Claritas计划比CFA便宜，并且所需的时间承诺远低于CFA。 CFA候选人必须支付440美元的一次性报名费，以及可能在620美元至1, 170美元之间的考试注册费，具体取决于注册是在9月的第一个截止日期之前完成还是在9月的最后一个截止日期之前完成。游行。 CFA计划的每个级别大约需要六个月的准备时间。 尽管大多数候选人需要两到五年的时间才能完成该计划，但成功的候选人平均需要四年的时间才能完成该计划。
谁应该参加Claritas计划？
- 与投资决策者一起在支持或后台/前台/职能部门工作的专业人员-运营，管理，IT，人力资源，市场营销，销售，合规性，客户服务。 由于对进入该计划没有任何限制，对于希望转换专业领域并进入金融服务行业的人来说，Claritas计划可能是一种经济高效的选择。 它也似乎非常适合希望进入金融服务入门级职位的学生。
底线
Claritas投资证书可能会被越来越多的人接受为国际金融服务行业的新的基础级教育和道德标准。 尽管大多数国家/地区都拥有涉及运营和合规性等领域的行业人员的特定国家/地区证书，例如美国的99系列和14系列考试，但国际上别无选择。 来自50个国家/地区的70家公司的3, 300名候选人参加了2013年1月启动的试点计划，这预示着该计划已被全球大型金融公司接受。 Claritas投资证书与CFA研究所的协会也是一种强大的营销工具，因为43％的试验研究参与者认为这是该计划的最大收益之一。 在开始CFA马拉松之前，潜在的CFA计划参与者也可能将Claritas计划视为有用的冲刺。
