多年来，媒体和金融业都敦促消费者选择财务顾问并制定计划以实现其财务目标。 虽然这当然是一个好主意，但一些客户通过使用多个顾问来管理他们的资金，从而进一步迈出了一步。 在某些情况下，这可能是另一个明智之举，但并非总是如此。
您是否需要一位以上的顾问来实现自己的财务目标，这个问题取决于几个因素。 （有关相关阅读，请参阅： X一代应如何计划退休。 ）
二，三头胜过一头？
一个更难回答的问题是您是否需要拥有多个股票经纪人或投资顾问。 如果您不确定从当前的理财经理那里得到最大的回报，那么您可能想与其他人交谈，以获得第二意见。 这里的关键因素是当前经理正在使用的投资类型； 如果您现在主要投资于由于熊市而陷入困境的低成本指数基金，那么将您的投资组合转移到将更积极地交易您的资金的人上，可能就不会好得多，因为许多学者研究表明，绝大多数活跃的基金经理最终会长期落后于市场指数。
因此，如果您决定将部分或全部资金转移给另一家公司或经理，请务必仔细考虑这样做的原因。 如果您认为第二位顾问的投资理念更切合实际，或者可以证明它可以为您带来更好的结果或风险更低的相同结果，那么搬家可能是正确的选择。 但是在决定去其他地方之前，您应该能够简洁地量化对当前顾问不满意的原因。 （有关相关阅读，请参阅： 顾问可以从2位NBA百万富翁那里学到什么。 ）
谁负责？
底线
在许多情况下，可能需要一位以上的财务顾问，尤其是在您的财务状况复杂且需要多个专业知识的情况下。 但是重要的是，您的所有顾问或经纪人最终都必须与您在同一页面上，以确保他们最终不会互相影响。 有关寻找财务顾问或是否适合多个顾问的更多信息，请访问金融计划协会网站，网址为www.fpanet.org。 （有关相关阅读，请参阅： 为即将退休的人提供投资提示。 ）
