联邦承保顾问的定义
联邦保险顾问是美国的投资顾问，为其他投资者管理资产超过3000万美元，或者在30多个州提供服务。 联邦承保的顾问每年必须向美国证券交易委员会（SEC）注册并备案。 此外，联邦承保顾问必须遵守各个州制定的特定规定。
联邦保险顾问也称为联邦保险投资顾问，联邦保险顾问或SEC注册的投资顾问。
分解联邦保险顾问
联邦保险顾问必须向计划进行投资顾问业务的州提交通知。 州政府投资顾问是一家投资顾问公司，其管理的资产低于联邦标准。 如果公司有六名或以上的客户是该州居民，或者该公司在该州经营营业场所，则州要求联邦保险顾问提交通知。
《投资顾问监督协调法》于1997年7月8日生效，旨在重新分配联邦和州对投资顾问的监管。 该法案旨在使州负责较小的顾问，而SEC则负责较大的顾问。
如何监管联邦保险顾问
根据《投资顾问监督协调法》，管理资产的联邦承保顾问的门槛从2500万美元提高到3000万美元。 该法律生效后，管理资产在2500万美元至3000万美元之间，并已在母国注册或需要在其本国注册的顾问可以选择继续在SEC进行注册。
立法要求将科罗拉多州，爱荷华州，俄亥俄州或怀俄明州列为其家乡的顾问必须在SEC进行注册。 这是因为这些州缺乏法规来规范顾问。 美国的其他州和领地已经制定了政策来规范驻其辖区的顾问。
注册投资公司的顾问无论其个人管理的资产数量如何，都必须在SEC进行注册。 注册投资公司是指主要从事证券投资或交易业务的公司。 例如，这包括共同基金。
《投资顾问监督协调法》中包含了对投资顾问的SEC注册要求的许多例外。 其中包括仅拥有州内客户并且不提供在国家证券交易所交易的建议证券的顾问
