财务咨询界敏锐地意识到，它可以为客户提供适当的投资和退休计划以及一般的财务咨询服务所带来的价值，从而可以使客户远离其财务计划。 但是，公众通常对顾问可以提供的价值有不同的看法，尤其是在低成本经纪服务，机器人顾问以及他们可以使用智能手机访问的全套金融服务的时代。
但是，在这个问题上，来自行业研究的硬数据似乎与顾问们站在一起。 这是一些数据来备份。
先锋研究
坚定的低成本投资管理公司Vanguard Funds发布了一项名为 Advisor's Alpha 的研究。 这项研究估计，与一位优秀的财务顾问一起工作的客户每年将平均获得其投资组合价值3％的增长。 当然，这种增加不是线性，有序的。 这种增长的大部分将发生在市场对贪婪和恐惧感增强的时期，当顾问可以介入并帮助他们的客户保持稳定的龙骨并使其长期目标得以实现时。 晨星公司在发布最新白皮书《 Alpha，Beta和Now…Gamma》时 呼应了Vanguard研究的观点 。 晨星公司对伽玛的定义是“投资者可以通过做出更好的财务决策而获得额外的收入。”它计算出那些使用专业建议做出财务决策的人每年实际获得的投资回报提高幅度为1.82％。
这些研究最终表明，财务顾问通过充当行为教练而不是理财师，才能真正赚取酬劳。 Aon Hewitt和托管帐户提供商Financial Engines在2006年至2008年的研究进一步支持了这一观点。他们获得的数据将寻求在线资源或使用目标日期资金或托管帐户的投资者的收益与那些从网上寻求建议的投资者的收益进行了比较。谁自己做的 该研究得出的结论是，前一组投资者的年均回报率（扣除费用）平均比自己动手的投资者高1.86％。 该研究还包括对2009年和2010年不确定的年份的投资回报进行比较，该研究再次得出结论，在决策中寻求专业帮助的团队所获得的年度回报比单独投资的群体高近3％。
数据清楚地表明，在市场动荡时期，当投资者最有可能对自己的情绪而非逻辑做出反应时，财务顾问可以提供最有价值的帮助。 另外的研究表明，顾问也可以通过其他方式对客户的财务计划产生积极影响。 加拿大投资基金协会于2012年发布了一份名为《 咨询价值报告》的报告 ，该报告显示，支付财务建议的客户坚持长期财务计划的可能性是那些未提出建议的客户的1.5倍。 t。 这表明，尽管良好的财务建议在短期内可能会有所裨益，但在更长的时间内为投资者带来更多的利润。
这项加拿大研究还表明，那些为财务建议付费的人通常也享有较高的生活质量，因为他们可以放心，他们的顾问正在照顾他们。
底线
大量研究表明，财务顾问通常通过为客户充当行为教练来赚钱，而不是通过主动资产管理来赚钱。 顾问在寻求新业务时需要牢记这一点，并且在推销客户时要放心，并在动荡的市场中保持稳定的信誉。
