洗钱是一个价值数十亿美元的产业，它通过使洗钱者通常以低于市场价值的价格提供产品或服务，使诚实企业难以在市场中竞争，从而影响合法商业利益。 如果金融机构或企业也受到政府的监管，洗钱或未制定合理的反洗钱政策都可能导致吊销营业执照或政府许可证。
与洗钱的人，国家或实体有联系的企业也面临罚款的可能性。 ING，苏格兰皇家银行，巴克莱银行和劳埃德银行集团均因涉嫌与伊朗，利比亚和苏丹等国家的洗钱活动有关的交易而被罚款。
洗钱是一种犯罪，定义为制造一种幻觉的过程，即从严重犯罪中获得的大量金钱实际上来自合法来源。 洗钱通常是通过诸如贩毒或恐怖活动等犯罪来进行的。 据估计，每年洗钱超过5, 000亿美元。
国际银行汇丰银行也因未能采取适当的反洗钱措施而被罚款。 根据美国联邦政府的说法，汇丰银行对其墨西哥部门的交易几乎没有或完全没有监督，包括向各种毒品卡特尔提供洗钱服务，涉及将大量现金从汇丰墨西哥部门转移到美国。政府说，汇丰银行作为反洗钱措施的一部分，未能保留适当的记录。 其中包括大量积压的未审查帐户，以及汇丰未能提交可疑活动报告（SAR）。
在对汇丰银行进行了为期一年的调查之后，联邦政府表示该机构未遵守美国银行法，因此使美国遭受了墨西哥的毒品资金，可疑的旅行支票和无记名股份公司。
诸如汇丰银行之类的公司受制于旨在防止洗钱的若干联邦法律。 这些措施包括《银行保密法》，《与敌人交易法》以及《爱国者法》第三章，即“ 2001年国际洗钱和打击金融恐怖主义法”。
第三章旨在防止涉嫌恐怖主义，恐怖分子融资和洗钱的当事方利用美国金融体系。 该法律规定了严格的簿记要求，还授权美国财政部长制定法规，鼓励金融机构之间进行更好的沟通，以使洗钱者更难以隐藏自己的身份。 如果两个实体都有未能采取适当的反洗钱程序的历史，财政部也可以停止两家银行机构的合并。
认证反洗钱专家协会（ACAMS）为反洗钱专业人士提供认证，称为认证反洗钱专家（CAMS）。 获得CAMS认证的要求包括根据教育程度，工作经验和通过CAMS考试获得40个合格学分。 获得CAMS认证的专业人员可以担任经纪合规经理，《银行保密法》官员，金融情报部门经理，监督分析师和金融犯罪调查分析师。
