65系列，正式称为统一投资顾问法律考试，旨在测试个人的知识和能力，以在投资领域为客户提供建议并讨论一般财务概念。 如果您对金融，经济学和投资有基本的了解，那么您将拥有巨大的领先优势，但是还涵盖了各种法律和法规，使学习变得更加困难。
谁需要65系列？
许多金融公司要求注册代表提供投资建议。 65系列考试考生对财务概念的理解，并有资格提供投资建议并为此付费。 大多数州证券监管机构已将65系列规定为成为投资顾问代表（IAR）的最低要求。
注册投资顾问公司（RIA）要求这些代表与现有和潜在客户进行互动。 因此，如果您目前正在寻找财务顾问职位，那么65系列可能是您的简历的一项资产。 如果您还没有的话，可能会要求您在被雇用后立即获得。 与更全面的名称和证书（例如，注册财务计划师（CFP）或特许投资顾问（CIC））相比，该考试的难度更低。
谁不需要65系列？
其他证书和执照可被视为代替65系列的充分培训，并且使持有人不必参加此考试。 例如，如果您具有财务规划师（CFP）认证，特许金融分析师（CFA）称职，特许金融顾问（ChFC），个人金融专家（PFS）或特许投资顾问的资格，大多数州将使您退出65系列（CIC）。
另外，如果您拥有7系列和66系列许可证，大多数州都将其视为适当的培训，并且不需要65系列考试。 在极少数情况下，代表可以申请免除65系列考试的费用，但仍然可以成为投资顾问代表，但是可能需要15到20年的经验。 重要的是要注意，您必须在管理考试的金融业监管局（FINRA）中保持良好的信誉，并且始终有必要与州法规进行核对，以确保您有资格获得豁免。
合格
您不需要受FINRA成员公司的雇用或赞助，即可注册并参加65系列考试。 这将影响您注册时需要填写的表格：如果您是被担保人，则需要填写并提交U4表格； 如果不是，则需要填写表格U10。 两者都可以在FINRA网站上以电子方式完成。 该考试是较为基础的考试之一，不需要任何其他先决条件。
注册后，您有120天的时间参加考试，然后再次注册。 这称为您的考试窗口。 如果不及格，则可以在等待30天后重新参加考试。 但是，如果您失败了三次，则需要等待180天，然后可以重新注册。 候选人可以参加的考试数量没有限制。
65系列考试内容
考试是闭门考试，涵盖以下主题：
- 经济和商业信息 （14％）：经济周期，财务报告和风险类型投资工具特征 （24％）：投资类型，包括固定收益，股本和其他证券，并对这些客户投资建议和策略进行评估（31 ％）：客户类型，税收考虑，开发客户资料并运用您对风险的理解以及证券投资组合理论法律，法规和准则 （31％）：联邦证券法，法规和道德行为
候选人回答130个问题以及10个预测试问题，并且有180分钟的时间限制。 它是通过电子方式完成的，分数会在考试后立即显示，并按每个部分的得分进行细分。 要通过考试，候选人必须至少得分72％，这是130个问题中的94个正确答案。
