什么是投资组合收益？
投资组合收益是指包含多种类型投资的投资组合实现的损益。 投资组合旨在根据投资策略的既定目标以及投资组合所针对的投资者类型的风险承受能力来提供回报。
重要要点
- 投资组合回报率是指投资组合在给定时间内的收益或损失程度。投资者通常在其投资中拥有几种类型的投资组合，以期在一段时间内达到平衡的投资回报率。可以包括小型股与大型股，股票与债券，ETF和一系列其他可能性。
了解投资组合收益
投资组合回报力求达到规定的基准，这意味着股票或债券的多元化理论组合，在某些情况下是两种资产类别的混合。 投资者通常在其投资中拥有一种或多种投资组合，并力求在一段时间内获得平衡的投资回报。
可供投资者使用的投资组合类型很多，从小型股票基金到由股票，债券和现金组成的平衡基金。 许多投资组合还将包括国际股票，并且某些投资组合专门针对地理区域或新兴市场。
许多投资经理选择的投资组合试图通过对其他类别的所有权趋向相反的方向的所有权来抵消某些类别的投资的下降。 例如，许多投资经理倾向于混合使用债券和股票，因为当股票大幅下跌时债券价格往往会上涨。 随着时间的推移，这有助于实现投资组合的期望收益并消除波动。
往往会朝相反方向移动的资产类别组合（例如股票和债券）通常是平衡投资组合的明智方法。
投资者如何影响投资组合收益
投资者打算从投资组合中提取资金的年龄仍然是选择合适投资目标的关键因素。 例如，距离退休仅几年的投资者希望保护自己的投资组合收益，并且可能会投资现金，货币市场和短期债券。 相反，年轻的投资者通常寻求承担相对较高的风险，投资于股票，高收益债券以及可能管理的期货的混合，每一种都有可能随着时间的推移超过通货膨胀率。
值得注意的是，互联网时代的到来为投资者提供了近实时的市场回报率以及相对容易获得的相对绩效数据。 投资共同基金时，投资者可以绘制图表和基金回报与基准指数的比较，以及同业集团的平均值（通常可以追溯到十年或更早），以及特定基金的最高资产配置。
投资组合收益与再平衡
许多投资者遵循的最佳做法是在每年年底检查其投资组合，并进行调整以继续实现其投资目标。 例如，一个投资者可能会有一个成长基金的特殊年份，并决定将其中的一些收益转移到价值基金中，并期望其他投资者最终会转回价值。
