什么是注册代表（RR）
注册代表（RR）是在经纪公司工作的人员，并且是交易股票，债券和共同基金等投资产品的客户的代表。 注册代表也称为经纪人。
了解注册代表（RR）
注册代表可以为客户买卖证券。 他们主要被称为基于事务的服务提供者。 为了进行这些交易，必须授权注册代表出售指定证券。 它们还必须由在金融业监管局（FINRA）注册的公司赞助。
要获得保荐人注册代表的执照，一个人必须通过Series 7和Series 63证券考试。 这些考试由FINRA管理。 7系列许可证允许注册代表为其客户买卖股票，共同基金，期权，市政证券和一些可变合同。 63系列许可证允许代表交易可变年金和单位投资信托。 63系列考试的很大一部分侧重于整个美国的州证券要求。其他执照也可能适用于各种其他类型的交易。 与Series 66许可证进行比较和对比。
注册代表标准
投资者寻求注册代表以他们的名义进行金融市场交易。 注册代表通常可以使用各种适合其投资者需求的市场交易能力。 他们也许还可以执行少量交易的证券或获得新证券的发行权。
注册代表不同于注册投资顾问。 注册代表受适用性标准约束，而注册投资顾问则受信托标准约束。 注册代表是基于交易的服务提供商。 美国监管机构要求注册代表根据其投资概况确保其投资适合于投资者。 他们还确保交易有效执行。 投资者与注册代表交易时，将产生证券发行人确定的销售费用。 注册投资顾问寻求提供更全面的财务计划和投资服务。 它们提供了截然不同的费用表，通常是根据所管理的资产收费。 注册投资顾问受信托标准的监管，该标准超出了标准的适用性。 注册投资顾问会制定全面的财务计划，并且必须确保客户的最大利益。
确定注册代表
寻求注册代表服务的投资者将在投资市场中找到一系列选择。 像Charles Schwab这样的公司提供折扣和全方位服务的经纪服务。 通过Charles Schwab，投资者可以以折扣价进行电子交易。 折扣经纪服务提供一个注册的代表呼叫中心，客户可以在该中心与经纪人交谈以执行交易。 查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）还提供全方位服务的经纪人，他们担任客户的客户经理，并支持广泛的交易活动。
FINRA还提供一项称为BrokerCheck的服务。 通过BrokerCheck，投资者可以研究经纪人和经纪公司的经验。
过去可能取消您资格的活动
有几种事件可能会阻止一个人成为注册代表，或者会导致会员资格或注册损失。
根据FINRA，如果您符合以下条件，则 可能 会受到《交易法》规定的“法定取消资格”的约束：
- 被判有罪，被判有罪或没有对任何重罪进行竞争。被指控或被裁定犯有涉及投资的轻罪，并与欺诈，勒索，贿赂或其他不道德的行为有关。被卷入仲裁或民事诉讼，被发现违反销售惯例：从州证券委员会，州当局，联邦银行代理机构等处收到最终命令，该命令禁止您进入该机构的协会或从事证券，保险，银行和其他金融服务。违反任何适用法律或法规的操纵，欺骗或欺骗性行为。已从会计师，律师或联邦承包商的角色中撤销或中止注册。在最近十年内申请破产。虚假陈述或省略了重大信息。
请注意，以下各项是表格U-4上的披露问题的简要摘要FINRA提供了法定取消资格程序的详细摘要。
