监管风险是指法律和法规的变更将对证券，业务，行业或市场产生重大影响的风险。 政府或监管机构做出的法律或法规变更可能会增加企业运营成本，降低投资吸引力或改变竞争格局。
打破监管风险
金融机构在被允许从事的资本要求，服务和产品以及披露惯例方面面临监管风险。 对经纪人服务的投资者而言，最重要的是改变其投资账户可以拥有的保证金数额。 如果提高保证金要求，对股票市场的影响可能会很大，因为这将迫使投资者要么满足新的保证金要求，要么抛售其保证金头寸。
监管风险示例
例如，公用事业在运营方式上受到严格监管，包括基础设施的质量和可向客户收取的费用。 因此，这些公司面临可能因事件（例如，其收费标准的变化）而产生的监管风险，这可能会使业务运营更加困难。
存在大量的监管风险示例。 直接了解特定公司的此类风险的最佳场所之一是其年度备案（或10-K）。 每个10-K归档文件都包含有关公司运营的重大风险的部分。 通常会提到监管风险，有时会进行详细讨论，例如制药行业。 它们是综合帐户的常见问题。
