前五名影响力投资共同基金

千禧一代引领了对致力于保护环境和社会的公司的投资。这种方法被称为“影响力投资”，已经从千禧一代发展到婴儿潮一代和年长的投资者。

影响力投资不是一个新概念，但这种趋势已变得如此流行，以至于许多共同基金都专门从事基于原则的投资。这通常通过对ESG（或环境，社会和治理）标准的关注来衡量。这样做的目的是寻找对人类和地球有益的投资，并在高管和员工之间分配合理的工资。

我们根据对ESG筛选的承诺及其产生积极的年初至今收益的能力，选择了五只专注于影响力投资的共同基金。所有数据均为截至2018年10月1日的最新数据。

1. Parnassus努力投资者（PARWX）

该基金的重点是为员工提供良好工作环境的公司。此重点的目的是支持员工的福祉，并找到因员工保留率更高而成为优秀竞争对手的公司。

Parnassus Endeavor Investor倾向于寻找其认为被低估的公司，并寻求通过投资这些公司来实现资本增值。 PARWX避免涉足酒精，赌博，烟草或其他“副业”的公司，以及化石燃料公司。

帕尔纳苏斯（Parnassus）使用先进的技术进行ESG筛选，以建立可供选择的公司范围，然后将其选择范围缩小到具有强大基础的30或40家公司。该基金在五年期间的平均收益率为14.0％。

该基金同时寻求收入和资本增值。该基金大约80％的资产属于符合ESG标准的公司的债券。请注意，除公司债券外，该基金还投资于市政债券和美国政府债券。它还可能购买抵押支持证券。

TSBRX的目标是将其资产的10％用于对社会和环境有益的公司。它可能会投资于经济适用房，社区发展，可持续能源或自然资源。

其余90％的投资组合可能未通过ESG测试，因此该基金适合那些可以在寻求更传统公司回报的同时专注于影响力投资的人。

该基金消除了酒类和烟草公司，以及核电公司和向军方出售产品的公司。筛选人员要求工作场所多样化，董事会中至少要有一名女性，并且不得侵犯人权。

在约400支股票中，前三大股票是苹果，微软和Alphabet，总体而言，这些股票在医疗保健和科技公司中具有很强的代表性。该基金平均每年以接近1％的价格击败标准普尔500指数。

Walden愿意投资任何规模的公司，但投资组合中往往会有大型公司。资金经理根据ESG准则筛选公司。

也就是说，该公司确实拥有麦当劳，康菲和菲利普斯以及耐克，这三家公司给一些具有影响力的投资者带来了麻烦。该基金将不会投资于武器，核电站，酒精或烟草公司。

回报率连续五年超过标准普尔500指数。它至少将其80％的资产保留在股票证券中，并专注于大型公司。

该基金在我们的清单中费用率最高。它投资于中型和大型公司，并且可能投资于美国以外的公司。该基金还投资于期货和期权。

多米尼建立了自己的衡量公司的社会和环境标准。除了筛选ESG外，该基金还寻找参与其社区活动，支持员工福祉并关注生态系统的公司。

该基金建立了可供选择的公司指数，并成功跟上了标准普尔500指数的回报。

共同基金正在迅速发展以为有影响力的投资者创造产品。但是，从清单中的资金说明中可以看出，您必须仔细权衡每个人认为对社会负责的投资。其中一些基金将一小部分资产用于影响力投资，而另一些则专用于负责任公司的完整投资组合。