如今，在遵守法规方面，要求财务顾问应对日益复杂的环境。 那些选择忽略规则的人可以与FINRA，SEC，DOL和州政府一起陷入困境。 他们可能还会受到标准委员会的惩罚或中止，这些标准管理着他们可能持有的任何专业名称。
即使是那些尽力而为地遵守规则的人，有时仍可能会越界。 数字市场还开拓了一个全新的领域，它带有必须严格遵守的一套规则。
这是顾问在当今市场中面临的最大的合规性头痛。 （有关更多信息，请参阅：顾问的发展方式。）
时间抽
数字革命使合规性问题比以往任何时候都更加复杂，并且与时俱进有时会感到专职工作。 一些顾问说，他们每周平均平均花费一天，专门处理合规性问题。 其他人则说，他们的大部分费用都分配给了适当的合规管理。
确实有些合规代表不了解规则本身。 在几起事件中，监管人员限制顾问从事某些明显合法的事情。 尽管他们要求严格服从，但许多合规部门仍缺乏吸引和留住合格人员的资金。 最近的立法并没有使这变得容易。
数字市场已经引入了与客户交流，广告和博客发布有关的一整套新的合规性问题，顾问必须遵守这些问题，以免发生违规情况。 每次发布都应先提交合规性，然后才能进行查看。 同样，所有员工也必须警惕自己在社交媒体个人资料上发布的内容，因为他们不应发布自己的公司不愿意与公众共享的任何内容。 （有关更多信息，请参阅：5个必读的顾问博客。）
钉定估价
处理未公开交易的投资或资产的顾问必须具有可靠的价值确定方法。 但是，合规部门通常拒绝使用他们使用的评估方法和评估程序，因为合规部门只能从监管角度看待资产，这可能使资产的价值低于其实际价值。 为了解决此问题，一些公司和经纪交易商正在制定严格的后台程序。 （有关更多信息，请参阅：如何在实践中避免风险。）
网络安全和身份盗窃
对于大多数顾问和合规官来说，这可能是最大的关注领域。 客户资产或个人信息的数字盗窃是每家咨询公司最糟糕的噩梦。 网络安全专家要求大多数咨询公司使用的安全墙仍然相对薄弱，无法阻止专家黑客的坚定攻击。
为了确保客户数据的安全，顾问需要尽最大的努力来为网络安全分配足够的资源。 应为行政助理和其他工作人员进行严格的培训程序，同时应就安全性问题（例如密码的保护和其他登录信息）对客户进行全面的培训。 这些措施可以帮助挫败或至少最小化网络攻击和对公司门户网站的未经授权的访问。 （有关更多信息，请参阅：7个针对顾问的网络安全提示。）
市场营销和广告
在过去几十年中成为头条新闻的公共投资丑闻已经留下了许多新的广告法规，尤其是在贷款业务方面。 以任何身份提供抵押的顾问均受《真相贷款法》中规定的广告规则的约束。 那些销售其他金融产品或服务的人还必须确保他们包括必要的免责声明，并且其广告是道德和诚实的。 （有关相关阅读，请参阅：失去客户并不总是很糟糕。）
资产保管
确保所有客户资产都得到考虑不仅涉及网络安全。 如果那些证书丢失或被盗，坚持以证书形式持有其证券的客户将无法向顾问或公司求助。 顾问需要在公司内部对资产的处理和存储方式制定严格的政策，包括支票，现金，安全证书和帐户文书。 同样，必须对客户进行教育，让他们了解自己所拥有的保护这些物品的责任。
外国税收合规
尽管此问题不像这里列出的其他因素那样普遍，但外国税收合规性可能是适用于其顾问的最难克服的障碍。 寻求减少税单的富裕客户通常会寻求外国和离岸投资以及企业资产。 在某些情况下，这些机会可能是非常有利可图的，但是当他们提交纳税申报表时，它们也会带来一些非常棘手和复杂的税收问题。
《外国账户税收合规法案》（FATCA）于2010年通过，其目的是压制那些寻求在我们境外寻求资本免税回报的投资者。 在某些情况下，要在该领域保持投诉可能会非常困难，因为这可能涉及从信誉难以验证的外国来源获取财务数据。
顾问可能还会迷失于尝试从不愿提供数据的来源获取数据的失败主张。 那些拥有全球资产的客户应该期望花费大量时间来处理这些问题，并需要就其可能面临的税收后果向客户进行教育。
底线
处理合规性问题是金融业不可回避的方面之一，遵循指导顾问业务各个方面的所有规则说起来容易做起来难。 但是，对这个问题没有给予足够重视的顾问可能会与监管机构及其客户陷入困境。
