目录
- 衍生产品类型
- 四个销售方面的职业道路
- 1.销售
- 2.交易
- 3.分析
- 4.后台
- 为谁工作
- 学历
- 工作世界
- 衍生品市场的成功
- 底线
术语“衍生产品”涵盖了很多领域。 从技术上讲，衍生产品之所以得名，是因为它们从其所基于的工具中获得价值。 它们包括掉期，期货和期权。 该市场估计约为1.2万亿美元，为金融专业人士提供了一系列机会。 让我们从可能正在考虑职业机会的人的角度看一下衍生品市场。
衍生产品类型
衍生工具既可以在芝加哥商品交易所等交易所交易，也可以在经销商市场中进行场外交易。 以下是您经常遇到的衍生类型的示例：
- 股票衍生品通常与各种指数的期货合约相关联，例如标准普尔500，纳斯达克，英国富时，法国CAC或德国DAX。或芝加哥商业交易所的国库券，欧洲美元和利率掉期合约。 利率掉期合约和信用衍生品合约也可以在交易商市场中进行场外交易。外汇衍生品通常是最受欢迎的交易机会，如上所述，可以在芝加哥商品交易所的期货合约中交易，也可以在芝加哥商品交易所的期货合约中交易。现货商品衍生品通常是农业期货合约，最近才是能源期货合约。期权合约以您可以想象的任何方式交易，从现货库存到期货合约。
四个销售方面的职业道路
企业外部的人对在投资业务的卖方可获得的工作和职业道路有很多误解。 通常，有四个场所可以开始：
1.销售
公众最熟悉推销员或经纪人。 销售人员负责引入客户（及其资产）并进行业务交易。 虽然可以引导客户做出正确的决定，但对销售人员的酬劳不是市场专家或先知，但这肯定会有所帮助。 在销售职能中，有两个非常广泛的类别：零售和机构。
零售
典型的零售衍生品客户几乎可以肯定是投机账户。 在这些账户中，投资者进行交易（通常是在期货合约中）仅是为了从其头寸中获得资本收益。 工作倦怠率很高，因此不断吸引新客户是这项工作的主要内容。
机构的
机构账户几乎总是使用衍生工具对冲相应现金证券中的头寸。 这样的结果是，尽管很难获得业务，但这些客户的任期往往更长。
2.交易
交易者是进行实际工具交易的人员，无论是在场外交易还是在交易所交易。 交易者负有“建立市场”的责任。 这意味着进行竞争性出价（如果客户正在出售）或要约（如果客户正在购买）。 交易者通常拥有大量的头寸库存，以为客户创造一个流动的市场。
3.分析
分析人员是预测未来事件或分析当前事件对市场影响的人员。 您可能已经看到有关从债券或股票到外币或实物大宗商品的许多项目的研究报告，以及分析师随后对市场各部门之间可能产生的结果和相互作用的预测。
4.后台
后台人员包括从合规官到会计师的每个人。 您的性格类型将决定哪个职位最适合您。 这些职位的人，虽然具有相似的教育背景，但在心理上却有很大的不同。 您在外向，内向和大脑方面扮演着至关重要的角色，在什么位置上最适合您并且可以为您提供职位。
为谁工作
随着投资银行与商业银行之间界限的模糊，您的选择余地很大； 它或多或少取决于企业文化最适合您的选择。 将以下内容视为一个小样本：
主要银行：每个主要的货币中心，无论是国内还是国外的，都设有交易处和投资银行子公司。 例如，花旗银行除了拥有自己的交易功能外，还拥有所罗门兄弟公司。 加拿大，英国，法国，德国，日本和荷兰的主要银行也是主要参与者。
区域性银行：除了大型银行之外，较小的区域性银行也进入了衍生品博弈。
主要的投资银行和经纪交易商：这类公司很多，但高盛，美林和摩根士丹利就是其中的几个。 它们更大，更少地取决于您的个人意见。 它们还使您可以更大地接触较大的公司和客户。
区域经纪交易商：您选择的公司规模将对您的工作环境，您执行的工作以及您获得的支持与自主程度产生影响。 在这些区域经纪交易商职位中，您承担的个人责任要比美林证券多，但要少于自雇职位。
期货经纪商（FCM）：这些组织倾向于关注零售帐户。 他们可以为自己或组织工作，并可以为客户处理期货合约，并向他们提供购买期货合约的信用。 由于法规要求的提高，自2010年以来，FCM的数量有所减少。
作为交易所会员和独立商人的自雇职业：此职位没有正式的教育要求，但您必须得到适当的许可。 您还应该知道，交易所比场内交易越来越重视楼上的做市，因此，如果您在交易大厅独立工作，可能会有很多交易无法获得，这可能会使您的客户陷入困境。一个缺点。
学历
绝大多数经纪人，交易员和分析师都接受过商业教育。 商业学士学位几乎是通用的，商业学士学位变得越来越普遍。 通常，如果您打算与一家大型投资银行或商业银行一起从事大型机构业务，那么毫无疑问，它会要求获得MBA学位，而且通常需要一所常春藤盟校的学位。 华尔街的笑话是常春藤盟军的教育，就像一张“工会卡”。
工作世界
假设您要去卖方工作，您在衍生品市场的参与程度取决于公司规模，公司的风险状况（或承担风险或承担风险的倾向）以及所覆盖的客户类型。 有些公司在产品或客户类型方面更为专业，而另一些则非常笼统。 有些公司将您限制在交易所买卖的衍生产品，例如期货和期权，而另一些公司则专注于场外或交易商衍生产品。 这是没有任何学历可以为您准备的业务。 因此，一旦进入该领域，您会发现自己被某个特定方面或专业所吸引是非常普遍的。 从原油期货到利率掉期，一切都可以。
一旦被录用，您将在证券和衍生品市场接受培训，并需要通过测试才能获得执业许可证。 例如，在美国，您将必须通过一般证券的系列7和衍生工具的系列3。 但是，一旦您获得服务并开始与客户打交道，就会开始真正的教育。
衍生品市场的成功
尽管经纪人倾向于认为投资者最关心赚钱，但许多投资者与某个经纪人打交道是因为他们喜欢并信任这个人。
提供的市场和产品在不断发展，这个概念仍然是经纪人工作的基本组成部分。 因此，真正的产品是客户服务水平和质量建议。 不论是零售机构还是机构机构，如果您的客户认识您，喜欢您并信任您，他们就会与您打交道。 投资业务的基本原则是“了解您的客户”。
底线
衍生品市场为求职者提供了一些独特的机会，其中尤其是对这些证券的兴趣和复杂性日益增长。 如果您希望在这个市场中工作，请记住，与大多数金融工作一样，这将需要教育，雄心和长时间才能达到顶峰。
（有关阅读，请参阅： 专业人士的财务职业选择 。）
