许多注册投资顾问（RIA）曾一次或多次考虑自行罢工，组成一家独立的财务顾问公司。 但是，那些使一个人成为大型组织的成功顾问的属性并不总是转化为经营独立企业所需的技能。 尽管如此，随着行业中并购的发生越来越多，许多顾问得出结论认为，现在正是自行罢工的合适时机。
对于那些习惯于在拥有稳定收入的大公司中确保工作安全的人来说，走向独立可能会带来难以预测的风险。 它还需要相当长的时间，计划和承受风险的能力。
如果目标是获得高薪，那么耐心也是必要的，因为许多顾问在离开一家大公司以建立自己的业务时最终会失去客户。 但是，任何顾问都可以采取一些基本步骤来帮助使过渡更加顺利。
都是关于关系的
任何顾问离开公司之前应采取的重要步骤之一是评估其客户关系。 您想确保您的客户对您的工作非常满意，并且您的关系牢固。 客户希望感觉自己的顾问非常了解他们，并在寻找家人的未来。
通过频繁的客户联系来加强这些关系是关键。 这就是为什么计划采取行动的顾问应该提前几个月加强与客户之间的关系。 通常，当转移到另一家公司或开设新公司时，60％至90％的客户会忠于其顾问。 关系越强，无论客户走到哪里，满意的客户就越有可能跟随他们的顾问。
实际上，行业中的许多人都同意，当顾问自己出去时，成功的关键是要确保他们不会从客户关系的角度出发。 最终，将现有客户带到您身边比从头开始建立新的关系要容易得多。
抓住客户
在许多公司中，经纪人和RIA之间已经制定了某些协议，规定签约公司不会针对那些在转移到另一签约机构时携带基本客户数据的顾问提起法律诉讼。 同样，许多咨询公司允许其顾问离开公司时与当前客户联系，以便告知他们顾问何时离开以及他们将搬到哪里。 这使客户可以选择在其顾问移动时移动其帐户，这也可能最符合他们的利益。
但是，已知一些公司在加入公司时要求其雇员签署不竞争或非征集协议。 对于那些想要自己冒险的顾问来说，这可能会变得棘手。 在这种情况下，重要的是，顾问的行事方式不能被解释为在客户这样做时主动地诱使客户离开公司，因为这将违反他们签订的合同。
但是，没有什么可以阻止顾问向客户提供其私人电子邮件或家庭电话号码，以便客户在希望继续建立关系时可以选择自己联系顾问。
在这些情况下，当顾问被允许在离开公司时与客户取得客户的基本联系信息时，通常不允许他们与客户取得有关客户账户的任何信息。 在这种情况下，顾问可能希望向他或她的客户发送邮件，让他们知道他们的下落，希望这些客户随后能够跟进并提供他们希望他们的顾问拥有的任何信息。
筹集资金
顾问们在自己动手之前应该意识到的一件事是，这笔钱可能不会立即流入。实际上，顾问要等到之前的收入可能要花相当长的时间。 通常，在新的企业创业的前三到六个月中，顾问的收入可能会减少。 同时，启动成本将继续增加，因此，达到收支平衡可能是第一年的好目标。
没有大量的储蓄，寻求创办新企业的顾问可能需要获得一定数量的融资。 这可以通过获取银行贷款或信贷额度（尽管这种融资方式不像从前那样容易）来获得，也可以通过与经纪交易商或保管人交谈，他们可以通过以下方式向顾问提供融资：学期笔记。 无论哪种方式，对于希望独立的顾问来说，在应急基金中节省至少九个月的收入都是一个好主意。 随着企业的发展，它可以提供急需的缓冲。
刚开始时，顾问可能希望在家工作，而不是将大量金钱投入办公空间。 他们还可以通过自己完成许多行政工作来节省金钱。 但是，让经纪交易商在新业务的合规性末端运行并外包后台功能可能是使事情保持平稳运行的好主意。
考虑一家独立公司
如果转向独立似乎过于压倒性，有风险或在财务上不可行，则顾问可能想加入现有的独立咨询公司或提供投资服务的独立经纪交易商。 这样做的好处（相对于创办自己的公司而言）是消除了启动成本和管理费用，并且消除了后台和合规成本以及其他各种管理成本。 一开始便有了许多基础架构和支持，顾问可以将更多的时间集中在维护现有的客户关系和建立新的客户关系上。 这些小型独立公司也可能会希望与合格且经验丰富的顾问联系，因为这些员工将帮助他们消除花费时间和金钱来招募新人才的需求。
最终，由每个顾问决定哪个路径最适合他们。 尽管有些人可能更喜欢为已经具备基础设施和支持的公司工作，但另一些人可能仍然渴望自行创业，创造自己的投资风格和方法的自由。
底线
许多顾问正在走向独立，并开设自己的顾问公司。 为了使过渡更容易，他们应该加强当前的客户关系，弄清是否有资金可用和必要，并寻找降低成本的方法。 对于那些愿意冒险的人来说，独立带来的好处可能是值得的。
