什么是了解您的客户（KYC）？
“了解您的客户”或“了解您的客户”是投资行业的标准，可确保投资顾问了解有关其客户的风险承受能力，投资知识和财务状况的详细信息。 KYC保护客户和投资顾问。 通过让其投资顾问了解哪种投资最适合其个人情况，可以保护客户。 通过了解投资顾问可以和不能包括在客户投资组合中的内容来保护投资顾问。 KYC合规性通常涉及需求和策略，例如风险管理，客户接受策略和交易监控。
了解了解您的客户（KYC）
“了解客户”（KYC）规则是证券行业中在开设和维护帐户期间与客户打交道的人员的道德要求。 2012年7月实施的两条规则共同涵盖了该主题：金融业监管局（FINRA）规则2090（了解您的客户）和FINRA规则2111（适用性）。 这些规则已经到位，可以保护经纪交易商和客户，并确保经纪人和公司公平地与客户打交道。
《了解您的客户规则》（2090年）基本上规定，每个经纪交易商在开立和维护客户帐户时都应付出合理的努力。 要求了解并保存每个客户的基本事实的记录，并标识有权代表客户行事的每个人。
KYC规则在客户与经纪人关系开始之初很重要，它可以在提出任何建议之前确定每个客户的基本事实。 基本事实是有效服务客户帐户并了解该帐户的任何特殊处理说明所必需的事实。 此外，经纪交易商还必须熟悉有权代表客户行事并需要遵守证券业所有法律，法规和规则的每个人。
适用性规则
正如FINRA公平行为规则中所发现的那样，规则2111与KYC规则并驾齐驱，涵盖了提出建议的主题。 适用性规则2111指出，经纪交易商在根据客户的财务状况和需求提出适合客户的建议时必须具有合理的依据。 这种责任意味着经纪交易商在进行任何证券的购买，出售或交换之前，已经对客户的当前事实和概况进行了全面的审查，包括客户的其他证券。
建立客户资料
投资顾问和公司负责通过探索和收集客户的年龄，其他投资，税务状况，财务需求，投资经验，投资时间范围，流动性需求和风险承受能力来了解每个客户的财务状况。 SEC要求新客户在开设帐户之前提供详细的财务信息，包括姓名，出生日期，地址，就业状况，年收入，净资产，投资目标和身份证号码。
