到期日是交易或金融工具寿命终止的日期，此后必须续期，否则它将不存在。 该术语通常用于存款，外汇即期和远期交易，利率和商品掉期，期权，贷款以及债券等固定收益工具。 作为促销的一部分，有时奖金率会更改它们。
分解成熟度
一些金融工具，例如存款和贷款，要求在到期时偿还本金和利息； 其他诸如外汇交易，则规定了商品的交付。 还有一些，例如利率掉期，则由一系列现金流量组成，最后一笔现金流量在到期时发生。
存款到期
存款的到期日是本金退还给投资者的日期。 有时，在存款有效期内或到期时定期支付利息。 许多银行同业存款都是隔夜存款，包括大多数欧元存款，而且期限超过12个月的情况很少见。
键
在固定收益投资（例如债券）到期时，借款人必须向贷方偿还全部未偿还本金加上任何适用的利息。 到期未付款可能构成违约，对发行人的信用等级产生负面影响。 投资的期限是投资者的主要考虑因素，因为它必须与他的投资范围相匹配。 例如，某人在打算在一年内购买的房屋中为首付省钱的情况下，建议将其投资为五年定期存款，而应考虑使用货币市场基金或一个货币市场基金。年定期存款。
衍生品
期限一词也可用于衍生工具，例如期权和认股权证，但重要的是要区分到期日和到期日。 对于期权而言，到期日是指可以行使美式期权的最后日期，也是可以行使欧式期权的唯一日期。 到期日是行使期权的基础交易结算的日期。 股票认股权证的到期日是可以行使价格以行使价购买标的股票的最后日期。
利率掉期的到期日是最后一组现金流量的结算日期。
外汇交易
即期外汇交易的到期日为两个工作日，但美元兑加元的交易除外，后者在下一个工作日结算。 在该日期，公司A将货币A支付给公司B并收到货币B作为回报。
外汇远期或掉期的到期日是指最终进行货币兑换的日期； 它可以比现货更长。
