共同基金包装

什么是共同基金套票？

共同基金换套，也称为共同基金咨询程序或换套帐户，是一项个人财富管理服务，可让投资者获得个性化建议和大量共同基金。全方位服务经纪公司通常会提供互惠基金计划。通常，投资者可以从通常提供折价销售负荷的共同基金的选定列表中进行选择。投资者为整个帐户支付年费，即包裹费。

重要要点

通过共同基金包装，金融公司可以为投资者提供个性化建议和大量共同基金。共同基金包装也称为共同基金顾问或包装帐户，通常由全方位服务的经纪人提供。允许客户根据他们的风险承受能力，年龄，目标和其他投资偏好组合个性化的共同基金投资组合，由于共同基金通常需要至少25, 000美元的投资，因此通常由高净值客户使用。 Robo咨询平台提供了较低的预算选项，以较低的费用提供了相同投资概况和投资组合构建服务的自动化版本。

共同基金简介

共同基金套如何运作

对于寻求建立定制的共同基金投资组合的高净值客户而言，共同基金包装计划可能是一个不错的选择。共同基金包装计划使投资者可以根据自己的偏好和目标建立共同基金投资组合。互惠基金通常需要至少25, 000美元的投资。

在共同基金包装计划中，投资者可以与财务顾问合作，并获得精选的基金清单。财务顾问可以与客户合作，根据客户的目标和风险承受能力建立定制的投资组合。财务顾问通常会根据客户的定制投资概况建议共同基金投资组合的分配。共同基金包装计划的投资者可以从较低的交易成本和基于其个性化投资兴趣的专业建议投资组合中受益。年度包装费通常是与投资组合相关的主要费用。年度包装费通常根据计划中的资产进行分层。根据计划的不同，它的范围可能从约0.25％到3％，并且不包括投资组合中的基金收取的年度运营费用。

通过共同基金换股，投资者与顾问合作创建投资组合；借助Robo咨询服务，该过程是自动化的。

互惠基金比赛

互惠基金包装计划对于投资者而言可能是一个不错的投资选择。但是，机器人顾问的出现越来越多，为这些计划带来了竞争。结果，许多提供全方位服务的经纪公司已开始为他们的客户提供Robo建议替代方案。施瓦布的智能投资组合就是一个例子。

机器人咨询平台通常提供相同的投资概况和投资组合建立服务。他们提供了一些额外的好处，因为该服务是自动化的，费用可以更低，而最低投资额通常更低。如果最低投资额较低，则可以向寻求仅用5, 000美元建立托管投资组合的投资者提供Robo建议包装程序。当前，大多数Robo建议包装程序使用交易所交易基金（ETF）而不是共同基金。

Robo咨询计划通常提供ETF，而不是包含在共同基金套期中的共同基金，并且投资者只能以最低5, 000美元的价格访问，而通常只有25, 000美元的最低价。