什么是统一托管家庭帐户？
统一管理的家庭帐户（UMHA）是一种私人管理的帐户，用于合并多个非附属产品，包括共同基金，ETF和个人证券。 该帐户允许直系亲属（例如父母和子女）访问该帐户。 这种类型的帐户可以简化金融机构的管理，并提高投资家庭的透明度。
了解统一托管家庭帐户（UMHA）
统一管理的家庭帐户（UMHA）在单个集成系统上运行，财务顾问可以使用该系统查看各种资产和产品类型以创建绩效报告。 这种整体观点还将使财务顾问能够根据每个客户的家庭情况为他们定制投资决策，并简化通常复杂且繁琐的操作程序。 在某些UMHA计划中，客户可以为每个投资目标创建帐户组。 该系统支持带有单独绩效报告，开票和报表的分组。
由于此帐户具有完全的透明度，因此家庭成员可以更深入地了解其资产。 同时，资产管理公司可以为帐户位于业务不同部分的大家庭指定中央关系经理。 统一管理的家庭帐户（UMHA）可以简化文书工作，简化费用并允许更复杂的税收管理。
UMHA的注意事项
消费者在将帐户合并到UMHA时应注意几个因素。 UMHA通常是自由裁量计划，这意味着财务顾问有权做出投资决定。 与共同基金咨询计划一样，投资者根据风险承受能力和目标选择模型，并且公司将根据特定计划固有的酌处权来重新平衡甚至完全改变资产分配。 因此，UMHA的业绩将在很大程度上取决于公司在选择证券和调整分配方面的成功。 在选择将管理其UMHA的公司时，投资者应具有选择性。
就是说，由于将所有证券都放在一个屋檐下的透明性和简便性，由于全面的监督，执行和报告，投资者有机会获得更好的风险调整和税收管理的回报。 他们还可以节省通常为每个帐户收取的费用。 可以根据您家庭管理的资产提供费用折扣。
