什么是统一托管帐户？
统一管理帐户（UMA）是专业管理的私人投资帐户，可以在一个帐户中包含多种投资类型。 投资可能包括共同基金，股票，债券和交易所买卖基金。 统一管理帐户通常会按指定的时间表进行重新平衡。
了解统一托管帐户（UMA）
统一管理帐户是高净值投资者管理资产的几种选择之一。 统一管理帐户是单独管理帐户的演变，这类似于它是经常重新平衡的专业管理帐户。 但是，通常不知道单独管理的帐户会汇集多个具有不同目标的投资和投资工具。 单独管理帐户是一种高净值投资替代方案，通常由投资经理提供，通常专注于作为投资者单独帐户管理的目标策略。 如果投资者想跨多种策略进行投资，他们可能必须开设多个单独管理的账户。
对于寻求合并多个投资的投资者而言，统一的管理帐户通常是更好的选择。 UMA不再需要拥有多个帐户，并且可以将所有投资者资产合并到一个帐户中。
通过统一托管帐户进行投资
相同的银行和经纪公司通常提供统一的托管帐户作为单独的托管帐户。 他们的服务范围也扩大到包括注册投资顾问和私人财富管理公司。 技术一直是支持其扩展的驱动因素。 统一的托管帐户提供者具有更大的总体信托责任，因为他们充当着众多投资的监督者，这些投资可能包括股票头寸，员工股票期权计划，第三方独立账户管理等等。
UMA提供商与高净值投资者合作，整合客户的所有资产。 资产汇总后，UMA提供者将以多种方式与客户合作。 UMA提供者可以检查总投资组合以制定全面计划。 UMA客户计划可以包括一种覆盖策略，该策略旨在通过目标资产分配多元化方法来管理投资组合。 UMA提供程序还为投资者提供了与联属公司和投资者可能希望长期投资的产品的新选择。 UMA提供者通常会分析组合以符合现代组合理论，因为组合资产可为其创建全面，有效的边界。 UMA提供者的替代选择可以帮助客户调整其总资产组合，从而更好地优化风险回报。
UMA提供商还为高净值客户提供了更简化的投资报告，并为全面的税收筹划提供了更多支持。 UMA提供商还与客户一起确定适合其整体投资策略的再平衡时间表。
UMA标准因提供商而异，并且投资者通常会签署协议，详细说明帐户的管理，费用，允许的投资和结构。 UMA投资者通常根据管理的总资产支付年度管理费。 随着管理资产的增加，费用通常会降低，范围从每年1.50％到0.30％。
