为了确保一个人去世后资产的有效和有序分散，维持有效的最新遗产计划至关重要。 但是，即使是很小的错误也会在解决过程中造成巨大的问题，而且在许多情况下，任何人都无法纠正这些错误。 有几个关键错误会使房地产计划有缺陷，可以通过定期检查您或您的客户的计划并保持最新状态来轻松避免大多数错误。 这些常见的障碍包括：
无法更新您的受益人
婚姻，离婚，出生和死亡都会影响谁会收到您的资产。 确保在适当的表格上清楚地列出了您打算将资产交给谁。 无论何时进行这些更改中的任何一项，请记住对所有财务，退休和保险帐户和保单以及遗嘱，信托和其他法律文件进行正确的更新。
遗漏法律文件
您的遗嘱可能处于完美状态，但是在大多数情况下，如果您的遗产的美元价值超过一定金额，则不会使您的资产免于遗嘱认证程序。 某些资产天生就没有法律依据的遗嘱认证，例如人寿保险，退休计划和年金以及列有死亡转移（TOD）受益人的任何金融帐户。 但是，所有其他资产通常都需要经过国家指定的财产清算程序。 可撤销的生存信托是用于免除所有其他资产遗嘱认证的主要工具，如果遗嘱受到质疑，该过程可能会持续很长时间，并产生大量的法院和律师费用。 仅凭信托而没有遗嘱可能是一个大错误，因为遗嘱是用来命名子女和其他受抚养者的监护权的主要文件，如果您和/或您的配偶或伴侣有事情要发生。
记录保存不佳
那些将使您的财产定居的人所享受的几乎没有什么比不必花费大量的时间和精力来查找，组织和跟踪您的所有资产和财产的好处，而无需您在那里将它们指引到哪里寻找。 任何成功的遗产计划的最终关键是简明的指示信，告诉您的遗嘱执行人或执行者一切都在哪里，他们将要与之打交道的每个人的姓名和联系信息，例如您的银行家，经纪人，保险代理人，财务人员。规划师，律师，房东或租户等。您还应该列出所有使用的金融网站及其登录信息，以便可以方便地访问您的帐户。
沟通不畅
告诉您的继承人，您将用自己的金钱或财产做一件事，然后在计划中没有为此做好准备，这是在某些情况下伤害感情，破裂人际关系和法律争执的肯定途径。 如果您的情况有些复杂，可能需要其他说明，那么明智的做法是写一封简单的说明信，概述您的意图或告诉他们为什么您改变主意。 即使没有法律授权，这也可能大大有助于实现封闭或省心。
未能制定计划
尽管此错误很容易成为列表中最明显的错误，但它也是最常见的错误之一。 历史上有许多关于非常非常富有的人的故事，他们因为没有在这个领域提前计划而实际上失去了所有财产的法庭费用和法律费用。 对于可能需要缴纳遗产税的人来说，制定计划尤为重要。
底线
这些只是在房地产结算行业中经常发生的一些常见的房地产规划错误。 有关您需要做什么的更多信息，请确保您或您的客户的资产根据您的意愿而分散，请与合格的房地产规划律师或财务顾问联系。
