成功进行股息投资的6条规则

投资派息的股票是建立可靠收入来源和积累财富的战略方法。当投资者承担更高程度的风险时，也有可能获得更高的回报。

通过这些投资获得成功并不一定是火箭科学，但确实需要了解一些基本原理。这是每位精明的投资者在投资股利时应了解的六种经验证的规则。

选择质量胜于数量

投资者选择投资时最重要的考虑因素之一是股息收益率。产量越高，回报越好，但数字可能具有欺骗性。如果股票的当前派息水平无法长期持续下去，那么那些超出市场预期的股息可能会很快枯竭。 REITs是市场波动如何直接影响股息支付的一个很好的例子。

选择一种提供更高稳定性的投资可能意味着在短期内牺牲一定数量的收益，但结果可能会更加有利，特别是对于那些喜欢采用买入并持有方式的投资者而言。风险较低的股息股票产生的收入可能较少，但随着时间的流逝，它可能会更可靠。

股市周期变化，并且有不时重复的趋势。选择股息投资时，没有比股票过去表现更好的衡量标准了。具体来说，投资者应该针对那些获得“股息贵族”地位的公司。

这些是知名公司，在过去25年中一直向投资者增加股息派发。他们的品牌容易辨认，并且它们产生稳定的现金流，并且很有可能在将来继续这样做。

虽然新公司可以派发一些丰厚的股息，但投资者不应该不做研究就不要紧追潮流。除了着眼于过去和现在的回报之外，着眼于公司未来增加股息支出的潜力也很重要。

这是增长投资与价值投资之间的主要区别。通过增长投资，而不是关注股票当前的交易价格，您将着眼于长期增长前景，以从股息的角度衡量其盈利能力。

公司的股利支付比率可以揭示投资的安全性。该比率不仅告诉投资者向股东支付了多少，还告诉了公司可以保留多少收入。

对于将资产集中在少量股票上或针对特定市场领域，有一个强有力的论点。如果您所关注的公司或行业拥有非凡的业绩记录，那么对您未来的股息收益来说是个好兆头。另一方面，在市中心的市场中这可能会带来问题。

将资产分散在多个支付股息的投资中，可以增加资产的多样性，并使风险最小化。当某一地区减少股息时，当您的投资组合的其余部分继续表现时，损失可能不会那么严重。

投资大师沃伦•巴菲特（Warren Buffett）坚信在投资方面持长远眼光，但像任何精明的投资者一样，他知道何时可以减少损失。对于股利股票，在等待投资还清和维持太久之间有一条很好的界限。

当购买表面上看似非常有价值的股票时，这是一个特别容易犯的错误。当公司无法实现增长时，就会出现问题。能够识别什么时候下沉的股票至关重要，但是您还必须知道什么时候该采取行动以及什么时候坐稳。

采用正确的方法，股息投资可以为投资者的投资组合带来指数级的价值。关键在于知道如何评估股票，以找出能够带来最大回报的股票，同时最大程度地降低风险并保持多样性。

这简直就是杂耍，但是通过遵循这里列出的指导方针，投资者也许可以更好地为自己争取最大的成功。