公认的财务计划师称号被认为是投资者和金融专业人士能力的确定标记。 追求CFP称号的个人可以从课程中获得专业能力，而持有该称号所带来的声望也可以提高个人的个人业务。 （对于那些希望按小时提供财务建议的人尤其如此。）
在最基本的层次上，CFP的名称可以帮助金融专业人员更好地了解客户的整体财务状况。 无论您是想成为股票经纪人，保险经纪，税务专业人员还是抵押贷款官员，您都可以通过获得CFP资格来进一步发展自己的职业。 但是，那些打算获得CFP资格的人应该知道自己正在从事什么。
对CFP考试的期望
CFP考试涉及五个财务领域的问题：投资，税收，退休，房地产规划和保险，后者包括有关教育规划，道德和财务规划过程的部分。
该测试大约需要七个小时，分为两个三个小时的时段，中间间隔40分钟。 那时，个人必须回答170个多项选择题，包括几个简短而广泛的案例研究。 通过案例研究，学生可以展示他们对课程材料的了解，并将其应用于实际场景。
CFP考试每年3月，7月和11月进行3次。 尽管允许并鼓励学生多次参加CFP考试，但学生通过第一次考试的几率最高，并且以后每次参加考试的几率都会降低。 2017年，CFP董事会报告总体合格率为64％，而首次参加考试的人员的合格率为69％。
但应注意，通过率并不完全反映您通过考试的机会。 CFP理事会报告的数据受到未通过考试并试图在没有额外准备的情况下重新参加考试的学生的影响。 不鼓励第一次未通过考试的学生放弃额外的课法，然后重试。
学习方式
尽管CFP考试仅进行7个小时，但到那里要平均学习1, 000个小时。 通过了其他保险或FINRA管理的证券考试的学生可能会觉得，为这些考试做准备将帮助他们减少这1000个小时的学习时间，但可悲的是，情况并非总是如此。 虽然两种类型的考试材料都有些重叠，但CFP考试要求学生以不同的方式运用他们对该材料的知识。
这里有一些技巧可以帮助您最大程度地提高学习效率。
- 不要专注于记住概念。 许可考试对考生的短期和长期事实回忆进行测验，但CFP考试要求更多的学生。 为了通过CFP考试，考生不仅必须了解课程，而且还必须能够将其综合起来并应用于实际的财务计划方案中。 实际上，就CFP考试而言，您可能认为学习许可考试的方式实际上会适得其反。 虽然两个证书都需要大量记忆，但是不进行召回和申请的个人将没有为CFP考试做准备。 了解CFP董事会的理由。 CFP理事会对考试的评分方式使许多初次参加考试的人感到惊讶。 CFP董事会具有在创建正确的测试题答案时使用的特定原理。 为了最大程度地通过考试，学生应该尽可能地理解和运用这一原理。 力求达到最佳成绩。 可能不言而喻，但是参加CFP考试的考生应努力争取最高分。 对许可测试进行评分并给出百分比等级，学生需要达到最低百分比才能通过。 但是在CFP中，候选人不会获得成绩。 相反，他们会通过邮件收到通知，告知他们是否通过考试。 参加复习课程。 您也可以考虑参加为准备CFP考试而准备的众多复习课程之一。 讲授复习课程的讲师通常会通过案例研究为学生提供推理方面的内在秘诀，并且可能会指出考试各部分的重要性。 考虑到CFP课程的内容广泛，有些主题将不会被测试或只会分配很少的问题。 通过了解某个主题在考试中出现的可能性，个人可以更有效地组织学习。
如何在考试当天成功
当涉及多项选择测试时，建议之言只是一角钱，但是这些策略是无价的。 这是我们为希望增加通过CFP考试机会的学生的最佳建议。
- 回答每个问题。 确保您回答每个问题，即使您必须猜测。 您有25％的机会正确猜出答案，而跳过问题则有0％的机会得到答案。 CFP考试的候选人不会因为猜测而受到惩罚，因此您应该回答每个问题。 如果您可以安全地消除一个或什至两个可能的答案，那么选择正确答案的机会就会大大增加。 坚持下去。 您对多项选择题的第一反应通常是最准确的。 研究税收。 当谈到CFP课程时，学生倾向于同意税收部分是最难学习和应用的。 在开始CFP课程之前，可能值得花更多的时间研究您的税收。 实现此目的的一种有用方法是学习并参加IRS注册代理考试，因为该考试的大部分材料也都出现在CFP考试中。
补习还是不补习
有些学生需要长达五年的时间才能完成参加CFP董事会考试所需的课程设置。 其他人则需要五个月。 尽管每个学生学习CFP董事会考试所需的时间会有所不同，但是所有考生在考试日到来时都会面临同样的问题。 考试准备手册经常提醒学生不要为考试加油，但是许多考生每年都通过CFP考试。 在决定最后一刻学习之前，请考虑一下您已经准备了多少，以及在短期回忆方面的表现如何。
实用建议
在进行任何测试时，学生应事先睡个好觉，吃早餐，穿舒适的衣服，并为任何测试环境中的强光和不舒服的椅子做好准备。 虽然一开始CFP课程涵盖的材料范围可能令人生畏，但实际上，任何花时间学习的学生都有能力通过考试-如果不是第一次尝试，则可以通过。
