系列6考试与系列7考试：概述
金融业监管局（FINRA）提供各种许可证，必须通过考试才能获得注册代表或投资顾问开展业务的许可。 最受欢迎的两个是Series 6和Series 7考试。 Series 6许可证仅允许代表出售有限的一组投资产品，而Series 7许可证仅允许注册代表出售多种证券。
系列6考试
系列6考试-正式为投资公司和可变合同产品代表资格考试-是一项包含50个项目的多项选择考试。 必须达到70％或更高的合格率。 成功完成考试后，代表有资格征集，购买和出售某些安全产品。
重要要点
- 自我监管组织或FINRA成员公司（例如经纪公司）必须赞助想要参加这些考试的候选人。要安排考试，赞助公司需向其提交《证券行业注册统一申请书》或表格U-4。 FINRA担任适当的签署人，没有赞助的考试申请被拒绝.SIE考试包含系列6和系列7的常见问题。通过考试并通过赞助公司向FINRA注册后，候选人将获得许可并成为注册代表。
报名参加考试之前，候选人必须与FINRA会员公司有关联并获得赞助。 系列6的问题分为与工作职能有关的四个部分。
- 功能1涉及监管基础和业务发展，分配了12个问题;功能2有8个问题，重点在于评估客户的财务信息，确定投资目标，提供有关投资产品的信息以及提出合适的建议。功能3有25个问题专注于开立，维护，关闭和转移帐户以及保留适当的帐户记录。功能4有5个问题，围绕获取，验证和确认客户购买和销售说明。
成功完成考试后，Series 6持照代表可以推荐开放式共同基金，可变年金，可变人寿保险，单位投资信托和市政基金证券（理财师通常销售的产品）。 但是，不允许Series 6许可证的持有者出售公司或市政证券，直接参与计划，股票或期权。
要开展年金或保险产品业务，代表还必须通过州人寿保险考试。 利用Series 6许可证的常见工作包括财务顾问，退休计划专家，投资顾问和私人银行家。
系列7考试
系列7正式称为“通用证券代表资格考试”。 这是一项多项选择题考试，内容共125项，历时3小时45分钟。 系列7考试的及格分数为72％或更高。 与Series 6一样，它包含四个功能：
- 功能1与从客户和潜在客户那里寻求经纪公司业务有关。 第二个功能是在评估客户的财务背景之后开户。功能3涵盖有关投资，合适建议，资产转移和记录保存的信息。 第四个功能涉及进行交易。
Series 7许可证使财务顾问可以从事几乎所有与证券相关的投资产品的买卖。 除了Series 6考试涵盖的所有内容之外，产品还包括普通股和优先股，股票期权和债券。 它是股票经纪人必须进行的检查，也是许多其他证券许可证的前提条件。
