什么是综合信用证？
合成信用证（SLC）是一种预付款的，可流通的工具，可保证将提供指定的付款。 信用证可以多种方式构成。 广义上讲，不同类型的信用证可以分为两类：有资金的和无资金的。
重要要点
- 合成信用证是银行在结账日预先注资的信用证，而不是根据需要提取资金的信用证。SLC被认为比常规信用证的风险低，因为它们通常消除了交易对手的风险。所有类型的信用证均广泛用于国际贸易中。 卖方可能需要SLC，因为与标准的无资金信用证相比，SLC具有许多风险管理优势。
了解综合信用证
信用证通常作为无资金，可转让的工具提供。 这些工具提供了银行的支持，提供了第二笔资金，有助于保证买方向卖方付款。 合成信用证可模拟标准的无资金信用额度，但需要与更复杂的准备金建立更深层次的关系。 当签署而不是行使信用证时，综合信用证将由分配给指定帐户的资金全额提供。
合成信用证也可以称为全额跟单信用证。 建立资金充足的信用证可能会附带单独的帐户费用，或者在持有资金时可能会产生一些累积的利息。
总的来说，信用证在国际贸易中得到了广泛的应用。 所需的信用证类型通常由卖方决定。 一些卖方可能接受无资金的信用证，而另一些卖方则需要有资金的综合信用证。 依靠信用证，卖方可以确保他们按时收到正确金额的买方资金。 如果买方无法完全完成购买，则银行将支付全部或剩余金额。
风险性
合成信用证提供了更高的流动性和担保水平，因为资金已由银行预先安排。 这有助于使资金更立即可用。 结果，合成信用证有效地消除了交易中卖方的任何交易对手风险。
合成信用证广泛用于国际贸易中，以促进进口商，出口商和中间商之间的贸易。 除了交易对手风险外，SLC可以缓解的其他风险还包括货币风险，语言障碍和跨境税收问题。
获得信用证
在全球范围内从事国际贸易的大型已建立业务通常会与处理其信用证安排的金融机构建立牢固的关系。 所有类型的信用证都是一种贷款形式。 这要求企业满足指定的信贷提供标准。 因此，获得信用证可能涉及商业信用查询和/或信用报告。
商业信用评分与个人信用评分的不同之处在于，许多大型企业被信用评级机构标记为公司信用评级。 与单个信用证提供者建立良好的关系通常是最好的，因为金融机构可以潜在地使用单个帐户来管理任何有资金和无资金的信用证发行。
许多拥有跨国业务的大型公司通常会与大型国际银行合作，以促进在多个国家进行快速有效的处理。 在这方面，合成信用证特别有用，因为银行管理交易活动并且资金可立即用于提款。
不同类型的信用证
存在几种不同类型的信用证和信用证条款。 广义上讲，所有类型的信用证都是有资金的或没有资金的。 除此之外，信用证还可以标记为或结构如下：
- 商业信用证：企业与银行有直接向卖方付款的关系备用信用证（SLOC）：仅在获得信用证的买方无法付款时要求银行支付受益人/卖方。信用：就像循环信用额度。 允许在指定的限额内进行一系列提款。确认的信用证：由第二家银行提供额外的担保。 对于那些希望进一步降低交易对手风险的人。可撤销信用证：可以随时更改信用证条款。不可撤销信用证：未经所有人同意，不得更改信用证条款红色条款信用证：提供一定的预付款。绿色条款信用证：在指定的仓储沟通后提供付款。
合成信用证的真实示例
一家大型的国际银行可能会向其本国以外市场的购买者提供信用证，因为这些购买者可能难以自行获得国际信用。 例如，一家在中国开展大量业务的美国公司可能希望与一家中国银行合作来管理其信用证协议。 通过向美国公司发行信用证，中国银行可以帮助其国内进口商将国家风险降至最低。 这种安排还可以为有关各方降低信用风险和货币风险。
